Egy olyan megtakarítási forma, amelyhez az alap által kibocsátott befektetési jegyek megvásárlásával csatlakozhatsz. A befektetési jegyed arányában tulajdonosa leszel a befektetési alapnak és jogosult leszel – befektetési jegyeid arányában – az alap által elért hozamra. Az alap fektethet bankbetétekbe, kötvényekbe, részvényekbe, devizákba a befektetési politikától függően és az abban meghatározott mértékben. 

Ha a havi jövedelmedet nem költöd el teljes mértékben, akkor a hónap végén az el nem költött pénz megtakarításként jelenik meg, amelyet félre tehetsz egy előre meghatározott célra vagy akár váratlan kiadásokra. Ha befektetésben gondolkodsz, akkor felhalmozott pénzedet különböző piacokon, különféle pénzügyi termékekbe fektetheted be. A Bank kínálatában leggyakrabban előforduló befektetések a befektetési alapok. A befektetések esetében a hozamod az aktuális piacokon kialakuló árfolyamok alakulásától függ. 

Az infláció minden megtakarítás vásárlóértékét automatikusan csökkenti. Ha befekteted a pénzed  elsősorban olyan eszközökbe, amelyek rendelkeznek megfelelő hozampotenciállal, akkor reális esélyed van arra, hogy a befektés hozamával megőrizhesd pénzed vásárlóértékét.

A befektetések világa összetett, első lépésként érdemes megismerned a befektetéseket meghatározó tényezőket. Kezdőként fordulhatsz a rövidebb futamidejű befektetések felé, vagy elindulhatsz rendszeres befektetéssel, gyarapítva vagyonod lépésről lépésre. Később, és ahogy egyre tapasztaltabb leszel, mehetsz tovább a hosszabb távú, akár kockázatosabb befektetések irányába. 

A befektetni kívánt összeg függ attól, hogy:

• mekkora összeg áll rendelkezésedre,
• mennyi idő után lesz szükséged a pénzedre és
• mekkora kockázatot vagy hajlandó vállalni.

Kezdőként, ha kis lépésekkel szeretnéd vagyonod gyarapítani, a rendszeres befektetés jó kezdet lehet, amelyet már havi 5 000 forinttal is elindíthatsz. 

1. A befektetés csak a gazdagok privilégiuma

Nem szükséges nagy összegekben gondolkodnod, egy rendszeres befektetést akár már havi 5 000 forinttal is elindíthatsz.

2. A befektetéshez komoly háttértudásra van szükség

Nem jön rosszul, ha van háttértudásod, de anélkül is el tudod kezdeni a befektetést, mert  tanácsadóink segítenek a megfelelő befektetési döntések meghozatalában, ráadásul honlapunkon és trendmonitor oldalunkon hasznos információkat találsz a befektetési lehetőségekről.

3. Biztosan meg fogom találni a megfelelő beszállási pontot

A befektetések terén az időzítés a legnehezebb feladat. Még a befektetésben profik is csak ritkán tudják eltalálni a piac alját vagy a tetejét. A legjobb be- és kiszállási pontok keresésénél sokkal hasznosabb, ha megfelelően összerakott portfóliód (több típusú befektetésed) van, amit a rendszeres vételekkel időről időre bővíthetsz. Hosszabb távon ezzel a módszerrel jobban tudod növelni vagyonodat, mint a be- és kiszállási pontok keresésével.

4. A kötvények teljesen hozam nélküli befektetések

Előfordulhatnak olyan időszakok, amikor a kötvények hozama tényleg nagyon alacsony és a portfólión belül nem tudnak érdemben hozzájárulni a teljesítményhez, de az esetek nagy részében azonban ezek a papírok is kecsegtethetnek magasabb hozammal. Ráadásul a kötvényeknek a portfólión belül nagyon fontos kiegyensúlyozó szerepük van, hiszen részvénypiaci visszaeséskor tompíthatják az értékcsökkenést.

a rendszeres befektetés illik hozzád, ha:

• a jövedelmedből havonta tetszőleges összeget meg tudsz takarítani
• nincs még befektetésed, de szeretnél a jövődre félretenni
• nem szeretnél a havonta ismétlődő tranzakciókkal foglalkozni, élvezni szeretnéd az automatikus befektetés kényelmét
• szeretnéd látni, ahogy hónapról hónapra gyűlik a vagyonod
• a bankszámla kamatnál nagyobb hozamra vágysz

egyösszegű befektetés illik hozzád, ha:

• nagyobb összegű pénzhez jutottál
• a számládon felhalmozott pénzzel szeretnél egy gondosan összeállított befektetési portfóliót kialakítani
• a folyószámlán tartás helyett, a kockázatvállalási hajlandóságodnak megfelelő hozamot szeretnél elérni

megtakarítási életbiztosítás illik hozzád, ha:

• közép és hosszú távú célod megvalósítása érdekében takarítanál meg 
• rendszeresen vagy egyösszegben fektetnél be
• élethelyzetedhez igazított baleset-, és egészségbiztosítási védelmet keresel
• szeretnéd kihasználni a széles befektetési lehetőségeket

megtakarítási számla illik hozzád, ha:

• a jövedelmedből havonta egy kisebb összeget rendszeresen meg tudsz takarítani
• a lekötött betétnél vagy a bankszámlád kamatánál kedvezőbb kamatot szeretnél
• rugalmas megtakarítást szeretnél
• különféle célokra szeretnél pénzt félretenni