hogyan léphetek be a befektetések világába?

2021. december 06.
Szeretnél megtakarítani, de nem tudod, hogyan kezdj hozzá? Vagy már van megtakarításod, amit befektetnél? Összegyűjtöttük azokat a szempontokat, amelyeket érdemes figyelembe venned, ha elindulnál a takarékoskodás, majd a befektetés útján!

(a cikk tartalma frissült: 2022.07.01.)

Jövedelmező rendszeres befektetés

A pandémiás helyzet amellett, hogy átalakította a hétköznapokat, sok egyéb, eddig talán háttérbe szorult dologra is felhívta a figyelmet. Ezek egyike a megtakarítás fontossága, hiszen ez egyfajta védőhálót is jelenthet a nehezebb időszakok átvészelésére. A takarékoskodás útján elindulni azonban nem egyszerű feladat, a befektetések világa pedig a tapasztalattal nem rendelkezők számára egyenesen ijesztő is lehet. De van egy jó hírünk: a befektetések egyszerűbbek, mint gondolnád és akár már kis összeggel is elindíthatók.

mire figyelj, ha befektetésekben gondolkodsz:

  • kezdjük egy alapszabállyal: nagyobb kockázat magasabb hozampotenciállal, kisebb kockázat alacsonyabb hozampotenciállal jár
  • jelenleg a betétek és a megtakarítási számlák kamata minimális, ezért is érdemes kitekintened a befektetések világába, ahol találhatsz befektetési alapokat, részvényeket és befektetési típusú élet- és nyugdíjbiztosításokat
  • ezek közötti választásodat segíti, hogy milyen célra szeretnéd felhasználni a félretett összeget – egy utazásra, esküvőre, autóra, lakásra, nyugdíjra vagy csak szeretnéd, ha lenne egy biztonsági tartalékod
  • fontos az is, hogy ha teheted, ne csak egy dologba fektess, válogass össze kockázatosabb, de ugyanakkor magasabb hozamot ígérő, és kevésbé kockázatos, de alacsonyabb hozamot hozó befektetéseket - ezt nevezzük portfólió-építésnek

De mi van akkor, ha úgy vágnál bele egy befektetésbe, hogy még nincs nagyobb összegű megtakarításod? Ne aggódj ebben az esetben sem, a befektetések világában is igaz a régi közmondás: „sok kicsi sokra megy”!

nézzük, miért érdemes rendszeres befektetést indítanod:

  • befektetni nem csak nagy vagyonnal lehet, kis összeggel, akár már havi 5000 forinttal is beléphetsz a befektetések világába, a hangsúly a rendszerességen van
  • ha szeretnél, akkor ebben az esetben is kitűzhetsz célokat, gyűjthetsz egy új autóra, egy nagyobb volumenű lakásfelújításra, de akár tartalékolhatsz egy nem várt eseményre is
  • a befektetéseknél sokan a legjobb időzítést keresik, a befektetési szakértők azonban gyakran beszélnek arról, hogy gyakorlatilag lehetetlen megtalálni a piac legalsó pontját, ahol érdemes beszállni egy befektetésbe. A rendszeres megbízás ebben is segít, hiszen minden egyes vásárlással mindig különböző pontokon szállsz be a piacra. Ez teríti a beszállási kockázatot, segítségével elkerülheted, hogy pénzed egyetlen kedvezőtlen piaci helyzetben fektesd be
  • a befektetésed hozama is újabb hozamot tud termelni, amelynek révén hosszú távon olyan többletpénzt kaphatsz, amelyért az ujjadat sem kell megmozdítani
  • nem kell foglalkoznod a havonta ismétlődő tranzakciókkal, élvezheted az automatikus befektetés kényelmét

rendszeres befektetésedet a mobilodról néhány kattintással is elindíthatod!

K&H-s ügyfélként a mobilbankban, a befektetések menüpont alatt 2 befektetési jegy közül választhatsz:

Az alapok megismerésében tájékoztatók segítenek, amelyek alapján kiválaszthatod a számodra leginkább megfelelőt. Mindkét alap esetében egy teljes portfóliót érsz el, ráadásul olyan, szigorú szűrők alapján kiválasztott vállalatokba fektethetsz, amelyek a fenntartható jövőhöz is hozzájárulnak. Mindkét alap választása esetében nagyobb árfolyam ingadozásokat tapasztalhatsz a magasabb hozam reményében, a különbség ennek mértékében van: az iram alap portfóliójában döntő részben kockázatos eszközök vannak, míg a lendület alap esetében ez a kitettség kisebb.

Nincs más hátra, mint meghatározni azt az összeget, amelyet havonta félre szeretnél tenni, majd kitölteni a kérdőívet, amely igazolja, hogy ismered a kiválasztott terméket és tisztában vagy annak jellemzőivel, kockázataival.

megnézem

Jelen marketing célú hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. Az alap részletes leírását, befektetési politikáját a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat tartalmazzák, melyek magyar nyelven elérhetők a vezető forgalmazó K&H Bank Zrt. fiókjaiban, mint forgalmazási helyeken és a www.kh.hu (vagy a www.khalapok.hu) internetes oldalon. Ugyanezen elérhetőségeken tájékozódhat az alap Kiemelt Befektetői Információi felől, mely az alap alapvető jellemzőit tartalmazza tömör formában, önmagában azonban nem ad teljes körű leírást az alapról. Megalapozott befektetési döntése érdekében előzetesen alaposan vizsgál meg az ezen dokumentumokban szereplő adatokat, különös tekintettel a kockázatokra. A befektetési jegyek forgalmazási költségeiről tájékozódjon a forgalmazási helyeken található hirdetményekből és a vezető forgalmazó www.kh.hu internetes oldalán. Az alap számára árfolyamfedezeti céllal, vagy befektetési cél megvalósítása érdekében származtatott ügyletek alkalmazása engedélyezett. Az alap nettó eszközértéke jelentősen ingadozhat! Az alap sem tőkevédelmi sem hozam- vagy árfolyamvédelmi ígéretet nem tesz, ilyen garanciát nem vállal! A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni teljesítményekre! A befektetési jegy hozama – kivéve, ha tartós befektetésből származó jövedelem – kamatjövedelemnek minősül, mely után a fizetendő adót a kifizető a kifizetéskor köteles levonni. A befektetése hozamához kapcsolódó adózási tudnivalókról kérjük, tájékozódjon a www.kh.hu oldalon vagy tanácsadóinknál. A tartós befektetési szerződés alapján és a nyugdíj-előtakarékossági számlán szerzett jövedelemre sajátos adózási szabályok vonatkoznak. Az adózással összefüggő következmények a jövőben változhatnak, a konkrét adófizetési kötelezettség mindenkor csak az egyedi körülmények alapján állapítható meg. Az alapot a KBC Asset Management NV kezeli, amelynek működését a belga pénzügyi felügyelet, az FSMA (Financial Services and Markets Authority) ellenőrzi, de egyes, jogszabályban nevesített tárgykörökben (pl. reklámok) az MNB (Magyar Nemzeti Bank) jogosult eljárni. A K&H Bank Zrt. termékeinek értékesítése során a MiFID rendelkezéseinek megfelelően jár el. A K&H Bank Zrt. a Budapesti Értéktőzsde tagja, tevékenységi engedélyének száma: a PSZÁF (illetve jogelődje) 41.064/1998., III/41.064-3/2001., III/41.064-11/2002. és III/41.064-16/2003. számú határozata.