K&H prémium ráadás generációs vállalatok származtatott alap
A futamidő végén generációs vállalkozások teljesítményéből részesülhet, pozitív vagy negatív teljesítményén felül egy kis ráadást is biztosít az alap.
- portfolió színesítő alternatívát jelenthet a részvénybefektetésekre
- stagnáló, enyhén csökkenő piacok esetén is pozitív hozamot hozhat
- csökkenti a részvénypiac negatív teljesítményéből eredő veszteséget
részletek
legfontosabb tudnivalók
feltételes minimum hozam |
16% |
részesedés a mögöttes részvénykosár teljesítményének növekedéséből | 50% |
részesedés a mögöttes részvénykosár teljesítményének csökkenéséből |
100% |
elérhető legmagasabb hozam |
60% |
mögöttes befektetés | 30 elemű, generációs vállalatok részvényeiből összeállított kosár (pl. BMW, Metro, Swatch, Volkswagen) |
futamidő
|
a felügyeleti nyilvántartásba vételt követő banki munkanap, de legkorábban 2017. július 19. – 2022. augusztus 12. |
jegyzési időszak | 2017. május 15. – 2017. június 30. (korábban is lezárható!) |
egyedi befektetési történet
az alap segítségével generációs vállalkozások teljesítményéből részesülhet, ami egy vadonatúj befektetési történet a K&H kínálatában:
- ezek olyan nagy, tőzsdei cégek, ahol a vállalkozás alapítója vagy annak családja továbbra is részt vállal a vállalkozás életében,
- múltbeli példák azt mutatják, hogy az ilyen cégek nagyobb fókuszt helyeznek a hosszú távú tervezésre, mert a családi vagyon továbbörökítésének záloga csak egy fenntartható, stabilan működő vállalkozás lehet,
- az erős tulajdonosi jelenlét ösztönző lehet a menedzsment számára is, hogy hosszú távú szemlélettel dolgozzon, ne kezdjen rövid távú érdekek motiválta pénzügyi kalandokba
hogyan működik az alap?
- ha részvénykosár értéke növekedett:
- ha a részvénykosár értéke egy picit is emelkedik, az alap legalább 16% hozamot fizet a befektetetési jegyek névértékén felül
- ha 50%-os részesedéssel számolva a részvénykosár értéke 16%-nál többet emelkedik, az alap kifizeti az elért hozamot (de maximum 60%-ot)
- amennyiben a részvénykosár értéke csökkent:
- ha a részvénykosár értéke legfeljebb 16%-ot csökken, a különleges szerkezetnek hála Ön továbbra is pozitív hozamban részesülhet az alappal a futamidő végén
- ha pont 16%-ot csökken a részvénykosár teljesítménye, a befektetés névértéke kerül kifizetésre
- 16%-nál nagyobb csökkenés esetén az alap szerkezete tompítja a részvénypiaci veszteséget, Ön csak a részvénykosár csökkenésének 16%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként.
amit még jó tudni, mielőtt döntesz
-
ha az alapot K&H tartós befektetési számlán vásárolod, megtakarításod kamatadó-kedvezményt élvezhet
-
ha K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán helyezed el megtakarításod, kamatadó-mentességben részesülhet, továbbá a befektetett összegre állami támogatást kaphat
-
másodlagos forgalmazás: Budapesti Értéktőzsde
-
az alap kockázati besorolása:
kinek ajánljuk?
-
aki előnyben részesíti a különleges befektetéseket
-
aki dinamikus befektetést keres
-
aki az elérhető hozam érdekében, hajlandó lemondani a befektetett tőke védelméről