K&H prémium ráadás generációs vállalatok származtatott alap

A futamidő végén generációs vállalkozások teljesítményéből részesülhet, pozitív vagy negatív teljesítményén felül egy kis ráadást is biztosít az alap.

  • portfolió színesítő alternatívát jelenthet a részvénybefektetésekre
  • stagnáló, enyhén csökkenő piacok esetén is pozitív hozamot hozhat
  • csökkenti a részvénypiac negatív teljesítményéből eredő veszteséget

részletek

legfontosabb tudnivalók

feltételes minimum hozam

16%

részesedés a mögöttes részvénykosár teljesítményének növekedéséből 50%

részesedés a mögöttes részvénykosár teljesítményének csökkenéséből

100%

elérhető legmagasabb hozam
(a teljes futamidőre)

60%

mögöttes befektetés 30 elemű, generációs vállalatok részvényeiből összeállított kosár (pl. BMW, Metro, Swatch, Volkswagen)

futamidő

 

a felügyeleti nyilvántartásba vételt követő banki munkanap, de legkorábban 2017. július 19. – 2022. augusztus 12.
~ 5 év 1 hónap

jegyzési időszak 2017. május 15. – 2017. június 30.
(korábban is lezárható!)

egyedi befektetési történet

az alap segítségével generációs vállalkozások teljesítményéből részesülhet, ami egy vadonatúj befektetési történet a K&H kínálatában:

  • ezek olyan nagy, tőzsdei cégek, ahol a vállalkozás alapítója vagy annak családja továbbra is részt vállal a vállalkozás életében,
  • múltbeli példák azt mutatják, hogy az ilyen cégek nagyobb fókuszt helyeznek a hosszú távú tervezésre, mert a családi vagyon továbbörökítésének záloga csak egy fenntartható, stabilan működő vállalkozás lehet,
  • az erős tulajdonosi jelenlét ösztönző lehet a menedzsment számára is, hogy hosszú távú szemlélettel dolgozzon, ne kezdjen rövid távú érdekek motiválta pénzügyi kalandokba

hogyan működik az alap?

Az 5 év 1 hónapos futamidő végén az induláshoz képest megvizsgáljuk a mögöttes befektetésül szolgáló 30 elemű részvénykosár teljesítményét. A részvénykosár teljesítményétől függően a következő kimenetelek lehetségesek:
 
  • ha részvénykosár értéke növekedett:
    • ha a részvénykosár értéke egy picit is emelkedik, az alap legalább 16% hozamot fizet a befektetetési jegyek névértékén felül
    • ha 50%-os részesedéssel számolva a részvénykosár értéke 16%-nál többet emelkedik, az alap kifizeti az elért hozamot (de maximum 60%-ot) 
  • amennyiben a részvénykosár értéke csökkent:
    • ha a részvénykosár értéke legfeljebb 16%-ot csökken, a különleges szerkezetnek hála Ön továbbra is pozitív hozamban részesülhet az alappal a futamidő végén
    • ha pont 16%-ot csökken a részvénykosár teljesítménye, a befektetés névértéke kerül kifizetésre
    • 16%-nál nagyobb csökkenés esetén az alap szerkezete tompítja a részvénypiaci veszteséget, Ön csak a részvénykosár csökkenésének 16%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként.

amit még jó tudni, mielőtt döntesz

  • ha az alapot K&H tartós befektetési számlán vásárolod, megtakarításod kamatadó-kedvezményt élvezhet

  • ha K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán helyezed el megtakarításod, kamatadó-mentességben részesülhet, továbbá a befektetett összegre állami támogatást kaphat

  • másodlagos forgalmazás: Budapesti Értéktőzsde

  • az alap kockázati besorolása:

kinek ajánljuk?

  • aki előnyben részesíti a különleges befektetéseket

  • aki dinamikus befektetést keres

  • aki az elérhető hozam érdekében, hajlandó lemondani a befektetett tőke védelméről

Figyelmedbe ajánljuk az MNB Pénzügyi Fogyasztóvédelmi Központ fogyasztóvédelmi honlapját, ahol hasznos termékleírásokat, összehasonlítást segítő alkalmazásokat (hitelkalkulátor, háztartási költségvetés-számító program) érhetsz el.

Jelen marketing célú hirdetés (reklám) nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. Az alap részletes leírását, befektetési politikáját, a mögöttes részvénykosár értékváltozásának kiszámítási módját a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat tartalmazzák, melyek magyar nyelven elérhetők a vezető forgalmazó K&H Bank Zrt. fiókjaiban, mint forgalmazási helyeken és a www.kh.hu (vagy a www.khalapok.hu) internetes oldalon. A Tájékoztató MNB általi jóváhagyása nem jelenti a felajánlott vagy szabályozott piacra bevezetendő értékpapírok jóváhagyását. Ugyanezen weboldalakon elérhető az alap Kiemelt információkat tartalmazó dokumentuma, mely az alap alapvető jellemzőit tartalmazza tömör formában, önmagában azonban nem ad teljes körű leírást az alapról. Megalapozott befektetési döntése érdekében előzetesen alaposan vizsgálja meg az ezen dokumentumokban szereplő adatokat, különös tekintettel a kockázatokra. A futamidő végén az KBC Asset Management N.V. Magyarországi Fióktelepe a MNB jóváhagyásának és a kondíciók előzetes meghirdetésének feltételével, de a befektetők kifejezett hozzájárulásának hiányában is jogosult – visszaváltási lehetőség biztosítása mellett – az alapot átalakítani, melynek során az alap neve, befektetési politikája, jelen dokumentumban feltüntetett kockázati (MiFID) besorolása megváltozhat, vagy dönthet az alap más alappal történő egyesüléséről. A K&H zártvégű alapok a lejárat előtt kizárólag tőzsdei forgalomban értékesíthetők. A befektetési jegyek forgalmazási költségeiről tájékozódjon a forgalmazási helyeken található hirdetményekből és a vezető forgalmazó www.kh.hu internetes oldalán. A K&H zártvégű alapok származtatott eszközökbe fektetnek, ezért a szokásostól eltérő kockázati szintűek! Az alap nettó eszközértéke a futamidő alatt jelentősen ingadozhat! Felhívjuk figyelmét, hogy az alap összetett termék és megértése nehéz lehet. A Feltételes minimum hozam és az Elérhető hozam mértéke teljes egészében kizárólag a futamidő lejárati napjáig megtartott befektetésekre érvényes, azt kizárólag az alap pénzügyi eszközei és befektetési politikája biztosítják, kifizetésére harmadik személy garanciát nem vállal. Az alap sem tőkevédelmi sem hozam- vagy árfolyamvédelmi ígéretet nem tesz, ilyen garanciát nem vállal! A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni teljesítményekre! A befektetési jegy hozama – kivéve, ha tartós befektetésből származó jövedelem – kamatjövedelemnek minősül, mely után a fizetendő adót a kifizető köteles a kifizetéskor levonni. A befektetése hozamához kapcsolódó adózási tudnivalókról kérjük, tájékozódjon a www.kh.hu oldalon vagy tanácsadóinknál. A tartós befektetési szerződés alapján és a nyugdíj-előtakarékossági számlán szerzett jövedelemre sajátos adózási szabályok vonatkoznak. Az adózással összefüggő következmények a jövőben változhatnak, a konkrét adófizetési kötelezettség mindenkor csak az egyedi körülmények alapján állapítható meg. Az alapot az MNB engedélye alapján a KBC Asset Management N.V. Magyarországi Fióktelepe kezeli, amelynek működését - anyavállalata révén - a belga pénzügyi felügyelet, az FSMA (Financial Services and Markets Authority) ellenőrzi, de vonatkozásában egyes, jogszabályban nevesített tárgykörökben (pl. reklámok) az MNB (Magyar Nemzeti Bank) jogosult eljárni. A K&H Bank Zrt. termékeinek értékesítése során a MiFID rendelkezéseinek megfelelően jár el. A K&H Bank Zrt. a Budapesti Értéktőzsde tagja, tevékenységi engedélyének száma: a PSZÁF (illetve jogelődje) 41.064/1998., III/41.064-3/2001., III/41.064-11/2002. és III/41.064-16/2003. számú határozata.