K&H tartós befektetés 2022 alapok alapja

Kiegyensúlyozott portfólió olyan óvatos megtakarítók igényeire szabva, akik K&H tartós befektetési vagy K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán keresnek helyet pénzüknek.

  • határozott futamidő
  • színes részvény és kötvény portfólió
  • a futamidő végéig megtartva a hazai kötvény rész biztosíthatja a stabilitást

részletek részletek

legfontosabb tudnivalók

az alap típusa

határozott futamidejű nyíltvégű alap

jegyzési időszak

2017. május 15. – 2017. augusztus 25.
(a jegyzés díjmentes)

jegyzési ár névértéknél alacsonyabb diszkontált ár, 1,5%-os kamattal kerül meghatározásra minden jegyzési napra

futamidő

2017. szeptember 15. – 2022. november 23.

kifizetés dátuma

2022. december 12.

folyamatos forgalmazás

az alap a futamidő során díj ellenében vásárolható és visszaváltható;

a nettó eszközérték számítása heti egy alkalommal történik

vételi és visszaváltási megbízások teljesítése

minden hónap 16-án és a hónap utolsó forgalmazási napján, T+3 nappal

a te igényeidhez alkalmazkodva

  • kiegyensúlyozott portfólió óvatos ügyfeleink igényeihez igazodva, melyet K&H tartós befektetési és K&H nyugdíj-előtakarékossági számlákra optimalizáltunk
  • a hozampotenciálért a színes - magyar, fejlett és feltörekvő eszközökből összeállított - részvényportfólió felel
  • az alap kötvényportfóliója lejáratig tartott (az alap indulásakor jellemzően 5 éves futamidejű) közvetlenül vásárolt kötvényekből áll - az alapot a jegyzéstől a futamidő végéig megtartva, ez biztosíthatja a portfólió stabilitását
  • az alap részvénykitettségét a futamidő indulását követő félévben lépcsőzetesen építjük fel, a lejárat előtti félévben lépcsőzetesen bontjuk le a kockázatok csökkentése érdekében
  • a futamidő során a részvényportfóliót a piaci folyamatok figyelembevételével finomhangoljuk negyedéves gyakorisággal 

további hasznos információk

  • ajánlott befektetési időtáv: 5 év

  • az alap kockázati besorolása:

kinek ajánljuk?

  • aki K&H tartós befektetési vagy K&H nyugdíj-előtakarékossági számlákra optimalizált megtakarítást keres

  • aki szívesen építene portfóliót, ám ehhez nincsen kellő szakértelme, ideje

  • aki hajlandó magasabb árfolyamingadozást felvállalni a betéti kamatokat meghaladó hozamlehetőségért

dokumentumok

Tájékoztató és Kezelési szabályzat
Kiemelt befektetői információk
befektetési szolgáltatások hirdetménye
Figyelmedbe ajánljuk az MNB Pénzügyi Fogyasztóvédelmi Központ fogyasztóvédelmi honlapját, ahol hasznos termékleírásokat, összehasonlítást segítő alkalmazásokat (hitelkalkulátor, háztartási költségvetés-számító program) érhetsz el.

Jelen hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. Az alap részletes leírását, befektetési politikáját a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat tartalmazzák, melyek magyar nyelven elérhetők a vezető forgalmazó K&H Bank Zrt. fiókjaiban, mint forgalmazási helyeken papír alapon és a www.kh.hu (vagy a www.khalapok.hu) internetes oldalon elektronikus formában. Ugyanezen elérhetőségeken tájékozódhatsz az alap Kiemelt Befektetői Információi felől, mely az alap alapvető jellemzőit tartalmazza tömör formában, önmagában azonban nem ad teljes körű leírást az alapról. Megalapozott befektetési döntésed érdekében előzetesen alaposan vizsgáld meg az ezen dokumentumokban szereplő adatokat, különös tekintettel a kockázatokra.  A befektetési jegyek forgalmazási költségeiről tájékozódj a forgalmazók hirdetményeiből. Az alap számára árfolyamfedezeti céllal, vagy befektetési cél megvalósítása miatt származtatott ügyletek alkalmazása engedélyezett. Az alap nettó eszközértéke jelentősen ingadozhat!  Az alap nem biztosít tőkevédelmet, sem hozamvédelmet! A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni teljesítményekre! A befektetési jegy hozama – kivéve, ha tartós befektetésből származó jövedelem – a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény alapján kamatjövedelemnek minősül, mely után a fizetendő adót és egészségügyi hozzájárulást a kifizető a kifizetéskor köteles levonni. A befektetésed hozamához kapcsolódó adózási tudnivalókról kérjük, tájékozódj a www.kh.hu oldalon vagy tanácsadóinknál. A tartós befektetési szerződés alapján és a nyugdíj-előtakarékossági számlán szerzett jövedelemre sajátos adózási szabályok vonatkoznak. Az adózással összefüggő következmények a jövőben változhatnak, a konkrét adófizetési kötelezettség mindenkor csak az egyedi körülmények alapján állapítható meg. Az alapot a K&H Alapkezelő Zrt. kezeli, amely a PSZÁF – III/100.058/2002. és H-EN-III-3/2013 számú határozatai alapján gyakorolja tevékenységét. A K&H Bank Zrt. termékeinek értékesítése során a MiFID rendelkezéseinek megfelelően jár el. A K&H Bank Zrt. a Budapesti Értéktőzsde tagja, tevékenységi engedélyének száma: a PSZÁF (illetve jogelődje) 41.064/1998., III/41.064-3/2001., III/41.064-11/2002. és III/41.064-16/2003. számú határozata.