K&H tartós befektetés 2021 alapok alapja

Kiegyensúlyozott portfólió óvatos ügyfeleink igényeihez igazodva, melyet a 2016-ban megnyitott vagy meghosszabbított K&H tartós befektetési számlákra optimalizáltunk.

  • határozott futamidő
  • színes részvény és kötvény portfólió
  • a futamidő végéig megtartva a hazai kötvény rész biztosíthatja a stabilitást

részletek részletek

legfontosabb tudnivalók

az alap típusa

határozott futamidejű nyíltvégű alap

jegyzési időszak

2016. november 21. – 2016. december 30.
(a jegyzés díjmentes)

futamidő

2017. január 18. – 2021. november 24.

kifizetés dátuma

2021. december 13.

folyamatos forgalmazás

az alap a futamidő során díj ellenében vásárolható és visszaváltható;

a nettó eszközérték számítása heti egy alkalommal történik

vételi és visszaváltási megbízások teljesítése

minden hónap 16-án és a hónap utolsó forgalmazási napján, T+3 nappal

a te igényeidhez alkalmazkodva

  • kiegyensúlyozott portfólió óvatos ügyfeleink igényeihez igazodva, melyet a 2016-ban megnyitott vagy meghosszabbított K&H tartós befektetési számlákra optimalizáltunk
  • a hozampotenciálért a színes - magyar, fejlett és feltörekvő eszközökből összeállított - részvényportfólió felel
  • az alap kötvényportfóliója lejáratig tartott (az alap indulásakor jellemzően 5 éves futamidejű) közvetlenül vásárolt kötvényekből áll - az alapot a jegyzéstől a futamidő végéig megtartva, ez biztosíthatja a portfólió stabilitását
  • az alap részvénykitettségét a futamidő indulását követő félévben lépcsőzetesen építjük fel, a lejárat előtti félévben lépcsőzetesen bontjuk le a kockázatok csökkentése érdekében
  • a futamidő során a részvényportfóliót a piaci folyamatok figyelembevételével finomhangoljuk negyedéves gyakorisággal 

további hasznos információk

  • ajánlott befektetési időtáv: 5 év

  • az alap kockázati besorolása:

kinek ajánljuk?

  • aki K&H tartós befektetési számlára optimalizált megtakarítást keres

  • aki szívesen építene portfóliót, ám ehhez nincsen kellő szakértelme, ideje

  • aki hajlandó magasabb árfolyamingadozást felvállalni a betéti kamatokat meghaladó hozamlehetőségért

dokumentumok

Tájékoztató és Kezelési szabályzat
Kiemelt befektetői információk
befektetési szolgáltatások hirdetménye
Figyelmedbe ajánljuk az MNB Pénzügyi Fogyasztóvédelmi Központ fogyasztóvédelmi honlapját, ahol hasznos termékleírásokat, összehasonlítást segítő alkalmazásokat (hitelkalkulátor, háztartási költségvetés-számító program) érhetsz el.

Jelen hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. Az alap részletes leírását, befektetési politikáját a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat tartalmazzák, melyek magyar nyelven elérhetők a vezető forgalmazó K&H Bank Zrt. fiókjaiban, mint forgalmazási helyeken papír alapon és a www.kh.hu (vagy a www.khalapok.hu) internetes oldalon elektronikus formában. Ugyanezen elérhetőségeken tájékozódhatsz az alap Kiemelt Befektetői Információi felől, mely az alap alapvető jellemzőit tartalmazza tömör formában, önmagában azonban nem ad teljes körű leírást az alapról. Megalapozott befektetési döntésed érdekében előzetesen alaposan vizsgáld meg az ezen dokumentumokban szereplő adatokat, különös tekintettel a kockázatokra.  A befektetési jegyek forgalmazási költségeiről tájékozódj a forgalmazók hirdetményeiből. Az alap számára árfolyamfedezeti céllal, vagy befektetési cél megvalósítása miatt származtatott ügyletek alkalmazása engedélyezett. Az alap nettó eszközértéke jelentősen ingadozhat!  Az alap nem biztosít tőkevédelmet, sem hozamvédelmet! A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni teljesítményekre! A befektetési jegy hozama – kivéve, ha tartós befektetésből származó jövedelem – a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény alapján kamatjövedelemnek minősül, mely után a fizetendő adót és egészségügyi hozzájárulást a kifizető a kifizetéskor köteles levonni. A befektetésed hozamához kapcsolódó adózási tudnivalókról kérjük, tájékozódj a www.kh.hu oldalon vagy tanácsadóinknál. A tartós befektetési szerződés alapján és a nyugdíj-előtakarékossági számlán szerzett jövedelemre sajátos adózási szabályok vonatkoznak. Az adózással összefüggő következmények a jövőben változhatnak, a konkrét adófizetési kötelezettség mindenkor csak az egyedi körülmények alapján állapítható meg. Az alapot a K&H Alapkezelő Zrt. kezeli, amely a PSZÁF – III/100.058/2002. és H-EN-III-3/2013 számú határozatai alapján gyakorolja tevékenységét. A K&H Bank Zrt. termékeinek értékesítése során a MiFID rendelkezéseinek megfelelően jár el. A K&H Bank Zrt. a Budapesti Értéktőzsde tagja, tevékenységi engedélyének száma: a PSZÁF (illetve jogelődje) 41.064/1998., III/41.064-3/2001., III/41.064-11/2002. és III/41.064-16/2003. számú határozata.