K&H prémium európai bankok rugalmas származtatott alap
Kedvező feltételes hozam lehetősége európai bankokra támaszkodva.
- éves 6%-os feltételes hozam lehetősége
- lejárat lehetősége a futamidő vége előtt
- csökkenti a veszteséget egy részvénypiaci csökkenés esetén
részletek
legfontosabb tudnivalók
|
futamidő kezdete |
a felügyeleti nyilvántartásba vételt követő banki munkanap, de legkorábban 2018.06.20. |
|
maximális futamidő |
5 év 1 hónap (legkésőbb 2023.07.28-ig) |
|
befektetési jegyek futamidő vége előtti lejáratának és a hozamfizetés feltétele |
az Index értéke a köztes megfigyelési napokon nagyobb, mint az Index induláskori értéke, vagy azzal egyenlő |
|
feltételes hozam mértéke befektetési jegyek bevonása esetén |
első visszahívási nap: 6% |
|
feltételes hozam mértéke a maximális futamidő végén (feltételt lásd: "hogyan működik az alap?" cím alatt) |
30% |
|
„légzsák” mértéke |
20% |
|
jegyzési időszak |
2018.04.03 – 2018.06.01 (korábban is lezárható!) |
|
elérhető hozam alapjául szolgáló Index (mögöttes befektetés) |
EURO STOXX Banks Index |
hogyan működik az alap?
Az ötéves maximális futamidő során az alap évente, adott napokon megvizsgálja, hogyan teljesített az alap mögöttes befektetése – az Európa legnagyobb bankjaiból összeállított EURO STOXX Banks Index (Index) – a futamidő indulásakor mért értékéhez (Induláskori érték) képest. A vizsgálat eredményétől függően a futamidő első négy évében két kimenetel lehetséges:
- ha az Index értéke elérte vagy meghaladta az Induláskori értékét: az alap lejár (visszahívásra kerül), kifizeti a befektetési jegyek névértékét és annyiszor 6% hozamot, ahányadik év végén kerül sor a visszahívásra
- ha az Index értéke csökkent az Induláskori értékhez képest: az alap az adott évben nem fizet hozamot és a futamidő folyatódik.
Abban az esetben, ha a feltétel nem teljesül, vagyis az alap nem jár le az 5 év 1 hónapos maximális futamidő vége előtt, úgy a futamidő végén mért teljesítmény alapján háromféle végkimenetel lehetséges:
- ha az Index értéke elérte vagy meghaladta az Induláskori értékét: az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét és 30% hozamot
- ha az Index értéke legfeljebb 20%-ot csökkent az Induláskori értékhez képest: az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét
- ha az Index értéke 20%-nál többet csökkent az Induláskori értékhez képest: az alap nem fizeti ki a befektetési jegyek névértékének egészét, de a beépített „légzsák” szerkezettel csökkenti az Index negatív teljesítményéből következő veszteséget, úgy, hogy a befektető csak a csökkenés 20%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként
hogyan működik a "légzsák" szerkezet?
A „légzsák” szerkezet nem nyújt tőkevédelmet, de csökkenti az Index negatív teljesítményéből következő veszteséget. Negatív részvénypiaci teljesítmény esetén, a futamidő végén „bekapcsol”, és ha az Index 20%-nál kisebb mértékben csökken, ezt a csökkenést „elnyeli”, vagyis a befektető veszteséget nem realizál, visszakapja a befektetési jegyek névértékét. Ennél nagyobb esés esetén, vagyis abban az esetben, ha 20%-nál nagyobb az Index csökkenése, a befektető csak a csökkenés 20%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként.
amit még jó tudni, mielőtt döntesz
- ha az alapot K&H tartós befektetési számlán vásárolod, megtakarításod kamatadó-kedvezményt élvezhet,
- ha K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán helyezed el megtakarításod, kamatadó-mentességben részesülhetsz, továbbá a befektetett összegre állami támogatást kaphatsz
- másodlagos forgalmazás: Budapesti Értéktőzsde
- az alap kockázati besorolása: dinamikus
kinek ajánljuk?
- aki előnyben részesíti a különleges befektetéseket
- aki dinamikus befektetést keres
- aki az elérhető hozam érdekében, hajlandó lemondani a befektetett tőke védelméről
alapjaink további közzétételei
Figyelmébe ajánljuk az MNB Pénzügyi Fogyasztóvédelmi Központ fogyasztóvédelmi honlapját, ahol hasznos termékleírásokat, összehasonlítást segítő alkalmazásokat (hitelkalkulátor, háztartási költségvetés-számító program) érhet el.
Jelen hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. Az alap részletes leírását, befektetési politikáját, a mögöttes részvényindex értékváltozásának kiszámítási módját a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat tartalmazzák, melyek magyar nyelven elérhetők a vezető forgalmazó K&H Bank Zrt. fiókjaiban, mint forgalmazási helyeken papír alapon és a www.kh.hu (vagy a www.khalapok.hu) internetes oldalon elektronikus formában. Ugyanitt elérhető az alap Kiemelt információkat tartalmazó dokumentuma, mely az alap alapvető jellemzőit tartalmazza tömör formában, önmagában azonban nem ad teljes körű leírást az alapról. Megalapozott befektetési döntése érdekében előzetesen alaposan vizsgáld meg az ezen dokumentumokban szereplő adatokat, különös tekintettel a kockázatokra. A futamidő végén az Alapkezelő a MNB jóváhagyásának és a kondíciók előzetes meghirdetésének feltételével, de a befektetők kifejezett hozzájárulásának hiányában is jogosult – visszaváltási lehetőség biztosítása mellett – az alapot átalakítani, melynek során az alap neve, befektetetési politikája, jelen dokumentumban feltüntetett kockázati (MiFID) besorolása megváltozhat, vagy dönthet az alap más alappal történő egyesüléséről. A K&H zártvégű alapok a lejárat előtt kizárólag tőzsdei forgalomban értékesíthetők. A befektetési jegyek forgalmazási költségeiről tájékozódj a forgalmazási helyeken található hirdetményekből és a Vezető Forgalmazó www.kh.hu internetes oldalán. A K&H származtatott alapok származtatott eszközökbe fektetnek, ezért a szokásostól eltérő kockázati szintűek! Az alap nettó eszközértéke a futamidő alatt jelentősen ingadozhat! Az Elérhető hozam mértéke teljes egészében kizárólag a futamidő lejárati napjáig megtartott befektetésekre érvényes, azt kizárólag az alap pénzügyi eszközei és befektetési politikája biztosítják, kifizetésére harmadik személy garanciát nem vállal. Az alap tőkevédelmi vagy hozamvédelmi ígéretet nem tesz, ilyen garanciát nem vállal! A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni teljesítményekre! A befektetési jegy hozama – kivéve, ha tartós befektetésből származó jövedelem – a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény alapján kamatjövedelemnek minősül, mely után a fizetendő adót a kifizető köteles a kifizetéskor levonni. A befektetése hozamához kapcsolódó adózási tudnivalókról kérjük, tájékozódj a www.kh.hu oldalon vagy tanácsadóinknál. A tartós befektetési szerződés alapján szerzett jövedelemre sajátos adózási szabályok vonatkoznak. Az adózással összefüggő következmények a jövőben változhatnak, a konkrét adófizetési kötelezettség mindenkor csak az egyedi körülmények alapján állapítható meg. Az alapot a K&H Alapkezelő Zrt. kezeli, amely az MNB H-EN-III-70/2014. számú határozatai alapján gyakorolja tevékenységét. A K&H Bank Zrt. termékeinek értékesítése során a MiFID rendelkezéseinek megfelelően jár el. A K&H Bank Zrt. a Budapesti Értéktőzsde tagja, tevékenységi engedélyének száma: a PSZÁF (illetve jogelődje) 41.064/1998., III/41.064-3/2001., III/41.064-11/2002. és III/41.064-16/2003. számú határozata.