K&H rugalmas Európa tech származtatott nyíltvégű alap
- éves 9%-os feltételes hozam lehetősége
- az európai technológia cégek indexéhez kapcsolódó befektetés
- részvénypiaci visszaesés esetén csökkenti a veszteség mértékét
részletek
legfontosabb tudnivalók
|
futamidő kezdete |
a felügyeleti nyilvántartásba vételt követő banki munkanap, de legkorábban 2025.10.21. |
|
maximális futamidő |
5 év (legkésőbb 2030.10.31-ig) |
|
befektetési jegyek futamidő vége előtti lejáratának és a hozamfizetés feltétele |
az Index értéke a köztes megfigyelési napokon nagyobb, mint az Index induláskori értéke, vagy azzal egyenlő |
|
feltételes hozam mértéke a lehetséges megszűnési napokon, a befektetési jegyek bevonása esetén |
első visszahívási nap: 9% |
|
feltételes hozam mértéke a maximális futamidő végén (feltételt lásd: "hogyan működik az alap?" cím alatt) |
45% |
|
„légzsák” mértéke |
20% |
|
jegyzési időszak |
2025.08.25. – 2025.10.03. |
|
elérhető hozam alapjául szolgáló Index (mögöttes befektetés) |
Stoxx Europe 600 Technology Index (SX8P) |
|
a jegyzéskor fizetendő díj mértéke (a jegyzési időszakban) |
0,75% |
hogyan működik az alap?
Az ötéves maximális futamidő során az alap évente, adott napokon megvizsgálja, hogyan teljesített az alap mögöttes befektetése – az európai technológiai cégekből képzett részvényindex (Stoxx Europe 600 Technology Index SX8P) – a futamidő indulásakor mért értékéhez (Induláskori érték) képest. A vizsgálat eredményétől függően a futamidő első négy évében két kimenetel lehetséges:
- ha az Index értéke elérte vagy meghaladta az Induláskori értékét: az alap lejár (visszahívásra kerül), kifizeti a befektetési jegyek névértékét és annyiszor 9% hozamot, ahányadik év végén kerül sor a visszahívásra
- ha az Index értéke csökkent az Induláskori értékhez képest: az alap az adott évben nem fizet hozamot és a futamidő folytatódik
Abban az esetben, ha az alap nem jár le az futamidő vége előtt, úgy a futamidő végén háromféle végkimenetel lehetséges:
- ha az Index értéke elérte vagy meghaladta az induláskori értékét: az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét és 45% hozamot
- ha az Index értéke legfeljebb 20%-ot csökkent az induláskori értékhez képest: az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét
- ha az Index értéke 20%-nál többet csökkent az induláskori értékhez képest: az alap a „légzsák” szerkezettel csökkenti az Index negatív teljesítményéből következő veszteséget. A befektető csak a csökkenés 20%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként
hogyan működik a "légzsák" szerkezet?
A „légzsák” szerkezet nem nyújt tőkevédelmet, de csökkenti az Index negatív teljesítményéből következő veszteséget. Negatív részvénypiaci teljesítmény esetén a futamidő végén „bekapcsol”. Ha az Index 20%-nál kisebb mértékben csökken, ezt a csökkenést „elnyeli” és a befektető visszakapja a befektetési jegyek névértékét. Ha 20%-nál nagyobb az Index csökkenése, a befektető csak a csökkenés 20%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként.
amit még jó tudni, mielőtt döntesz
- ha az alapot K&H tartós befektetési számlán vásárolod meg, megtakarításod kamatadó-kedvezményt élvezhet
- ha K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán helyezed el megtakarításod, kamatadó-mentességben részesülhetsz, továbbá a befektetett összegre állami támogatást kaphatsz
- az egyes alapokra vonatkozó egyedi jellemzőket az alapra érvényes Kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentum foglalja össze
- az alap kockázati besorolása: merész
kinek ajánljuk?
- aki előnyben részesíti a különleges befektetéseket
- aki bízik a technológiai cégek növekedésében
- aki az elérhető hozam érdekében hajlandó lemondani a befektetett tőke védelméről