K&H prémium olajipari rugalmas 3 származtatott alap
Kedvező feltételes hozam lehetősége európai olaj- és gázipari cégekre támaszkodva.
- éves 4,5%-os feltételes hozam lehetősége
- beépített veszteségcsökkentő megoldás részvénypiaci csökkenés esetén
részletek
legfontosabb tudnivalók
futamidő kezdete
|
a felügyeleti nyilvántartásba vételt követő banki munkanap, de legkorábban 2018. január 18.
|
maximális futamidő
|
5 év 1 hónap (legkésőbb 2023. február 17-ig)
|
befektetési jegyek futamidő vége előtti lejáratának feltétele
|
az Index értéke a köztes megfigyelési napokon nagyobb, mint az Index induláskori értéke, vagy azzal egyenlő |
feltételes hozam mértéke befektetési jegyek bevonása esetén
|
első visszahívási nap: 4,5% második visszahívási nap: 9% harmadik visszahívási nap: 13,5% negyedik visszahívási nap: 18% |
feltételes hozam mértéke a maximális futamidő végén (feltételt lásd: "hogyan működik az alap?" cím alatt)
|
22,5%
|
"légzsák" mértéke (lásd: "hogyan működik a "légzsák" szerkezet?" cím alatt)
|
20%
|
elérhető hozam alapjául szolgáló Index |
STOXX Europe 600 Oil & Gas index |
jegyzési időszak | 2017. november 20. – 2017. december 29. (korábban is lezárható) |
hogyan működik az alap?
Az ötéves maximális futamidő során az alap évente, adott napokon megvizsgálja, hogyan teljesített az alap mögöttes befektetése, az Európa legnagyobb olaj- és gázipari vállalatiaból összeállított STOXX Europe 600 Oil & Gas index (Index) futamidő indulásakor mért értékéhez (Induláskori érték) képest. A vizsgálat eredményétől függően a futamidő első négy évében két kimenetel lehetséges:
- ha az Index értéke elérte vagy meghaladta az Induláskori értékét:
az alap lejár (visszahívásra kerül), kifizeti a befektetési jegyek névértékét és annyiszor % feltétes hozamot ahányadik év végén kerül sor a visszahívásra - ha az Index értéke csökkent az Induláskori értékhez képest:
az alap az adott évben nem fizet hozamot és a futamidő folyatódik.
Abban az esetben, ha a feltétel nem teljesül, így az alap nem jár le az 5 év 1 hónapos maximális futamidő vége előtt, úgy a futamidő végén mért teljesítmény alapján háromféle végkimenetel lehetséges:
- ha az Index értéke elérte vagy meghaladta az Induláskori értékét:
az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét és 22,5% hozamot - ha az Index értéke legfeljebb 20%-ot csökkent az Induláskori értékhez képest:
az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét - ha az Index értéke 20%-nál többet csökkent az Induláskori értékhez képest:
az alap nem fizeti ki a befektetési jegyek névértékének egészét, de a befektető csak a csökkenés 20%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként, mivel a beépített „légzsák” szerkezet csökkenti az Index negatív teljesítményéből következő veszteséget
hogyan működik a "légzsák" szerkezet?
A „légzsák” szerkezet nem nyújt tőkevédelmet, de csökkenti az Index negatív teljesítményéből következő veszteséget. Negatív részvénypiaci teljesítmény esetén, a futamidő végén „bekapcsol”, és ha az Index 20%-nál kisebb mértékben csökken, ezt a csökkenést „elnyeli”, vagyis a befektető veszteséget nem realizál és visszakapja a befektetetési jegyek névértékét. Ennél nagyobb esés esetén, tehát abban az esetben, ha 20%-nál nagyobb az Index csökkenése, a befektető csak a csökkenés 20%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként.
amit még jó tudni, mielőtt döntesz
- ha az alapot K&H tartós befektetési számlán vásárolod, megtakarításod kamatadó-kedvezményt élvezhet,
- ha K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán helyezed el megtakarításod, kamatadó-mentességben részesülhetsz, továbbá a befektetett összegre állami támogatást kaphatsz
- másodlagos forgalmazás: Budapesti Értéktőzsde
- az alap kockázati besorolása: dinamikus
kinek ajánljuk?
- aki előnyben részesíti a különleges befektetéseket
- aki dinamikus befektetést keres
- aki az elérhető hozam érdekében, hajlandó lemondani a befektetett tőke védelméről
alapjaink további közzétételei
Figyelmébe ajánljuk a Magyar Nemzeti Bank Pénzügyi Navigátor fogyasztóvédelmi honlapját, ahol hasznos termékleírásokat, összehasonlítást segítő alkalmazásokat (hitelkalkulátor, háztartási költségvetés-számító program) érhet el.
Jelen marketing célú hirdetés (reklám) nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. Az alap részletes leírását, befektetési politikáját, a mögöttes részvénykosár értékváltozásának kiszámítási módját a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat tartalmazzák, melyek magyar nyelven elérhetők a vezető forgalmazó K&H Bank Zrt. fiókjaiban, mint forgalmazási helyeken és a www.kh.hu (vagy a www.khalapok.hu) internetes oldalon. A Tájékoztató MNB általi jóváhagyása nem jelenti a felajánlott vagy szabályozott piacra bevezetendő értékpapírok jóváhagyását. Ugyanezen weboldalakon elérhető az alap Kiemelt információkat tartalmazó dokumentuma, mely az alap alapvető jellemzőit tartalmazza tömör formában, önmagában azonban nem ad teljes körű leírást az alapról. Megalapozott befektetési döntése érdekében előzetesen alaposan vizsgálja meg az ezen dokumentumokban szereplő adatokat, különös tekintettel a kockázatokra. A futamidő végén a KBC Asset Management N.V. az MNB jóváhagyásának és a kondíciók előzetes meghirdetésének feltételével, de a befektetők kifejezett hozzájárulásának hiányában is jogosult – visszaváltási lehetőség biztosítása mellett – az alapot átalakítani, melynek során az alap neve, befektetési politikája, jelen dokumentumban feltüntetett kockázati (MiFID) besorolása megváltozhat, vagy dönthet az alap más alappal történő egyesüléséről. A K&H zártvégű alapok a lejárat előtt kizárólag tőzsdei forgalomban értékesíthetők. A befektetési jegyek forgalmazási költségeiről tájékozódjon a forgalmazási helyeken található hirdetményekből és a vezető forgalmazó www.kh.hu internetes oldalán. A K&H zártvégű alapok származtatott eszközökbe fektetnek, ezért a szokásostól eltérő kockázati szintűek! Az alap nettó eszközértéke a futamidő alatt jelentősen ingadozhat. Felhívjuk figyelmét, hogy az alap összetett termék és megértése nehéz lehet. A Tőkevédelem és az Elérhető hozam mértéke teljes egészében kizárólag a futamidő lejárati napjáig megtartott befektetésekre érvényes, azt kizárólag az alap pénzügyi eszközei és befektetési politikája biztosítják, kifizetésére harmadik személy garanciát nem vállal. Az alap sem hozamvédelmi sem árfolyamvédelmi ígéretet nem tesz, ilyen garanciát nem vállal! A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni teljesítményekre! A befektetési jegy hozama – kivéve, ha tartós befektetésből származó jövedelem - kamatjövedelemnek minősül, mely után a fizetendő adót a kifizető a kifizetéskor köteles levonni. A befektetés hozamához kapcsolódó adózási tudnivalókról kérjük, tájékozódjon a www.kh.hu oldalon vagy tanácsadóinknál. A tartós befektetési szerződés alapján és a nyugdíj-előtakarékossági számlán szerzett jövedelemre sajátos adózási szabályok vonatkoznak. Az adózással összefüggő következmények a jövőben változhatnak, a konkrét adófizetési kötelezettség mindenkor csak az egyedi körülmények alapján állapítható meg. Az alapot a KBC Asset Management N.V. kezeli, amelynek működését a belga pénzügyi felügyelet, az FSMA (Financial Services and Markets Authority) ellenőrzi, de vonatkozásában egyes, jogszabályban nevesített tárgykörökben (pl. reklámok) az MNB (Magyar Nemzeti Bank) jogosult eljárni. A K&H Bank Zrt. termékeinek értékesítése során a MiFID rendelkezéseinek megfelelően jár el. A K&H Bank Zrt. a Budapesti Értéktőzsde tagja, tevékenységi engedélyének száma: a PSZÁF (illetve jogelődje) 41.064/1998., III/41.064-3/2001., III/41.064-11/2002. és III/41.064-16/2003. számú határozata.