magánszemély ügyfelünk videó azonosítása

Az ügyfélnyitás vagy ügyfél adatmódosítás folyamata során nyilatkozni kell a kiemelt közszereplő státuszra vonatkozóan a következő módokon:

• nem vagyok kiemelt közszereplő, aki fontos közfeladatot lát el, vagy látott el egy éven belül
• a törvény alapján fontos közfeladatot ellátó kiemelt közszereplő vagyok
• a törvény alapján kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója vagyok
• kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy vagyok, aki a kiemelt közszereplővel közösen ugyanazon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa, vagy vele szoros üzleti kapcsolatban áll
• kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy vagyok, aki egyszemélyes tulajdonosa olyan jogi személynek, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnek, amelyet kiemelt közszereplő személy javára hoztak létre

Kiemelt közszereplő az a természetes személy, aki fontos közfeladatot lát el, vagy az ügyfél-átvilágítási intézkedések elvégzését megelőző egy éven belül fontos közfeladatot látott el.

• az államfő, a kormányfő, a miniszter, a miniszterhelyettes, az államtitkár, Magyarországon az államfő, a miniszterelnök, a miniszter és az államtitkár,
• az országgyűlési képviselő vagy a hasonló jogalkotó szerv tagja, Magyarországon az országgyűlési képviselő és a nemzetiségi szószóló,
• a politikai párt irányító szervének tagja, Magyarországon a politikai párt, vezető testületének tagja és tisztségviselője,
• a legfelsőbb bíróság, az alkotmánybíróság, és olyan magas rangú bírói testület tagja, amelynek a döntései ellen fellebbezésnek helye nincs, Magyarországon az Alkotmánybíróság, az ítélőtábla és a Kúria tagja,
• a számvevőszék és a központi bank igazgatósági tagja, Magyarországon az Állami Számvevőszék elnöke és alelnöke, a Monetáris Tanács és a Pénzügyi Stabilitási Tanács tagja,
• a nagykövet, az ügyvivő és a fegyveres erők magas rangú tisztviselője, Magyarországon a rendvédelmi feladatokat ellátó szerv központi szervének vezetője és annak helyettese, valamint a Honvéd Vezérkar főnöke és a Honvéd Vezérkar főnökének helyettesei,
• többségi állami tulajdonú vállalatok igazgatási, irányító vagy felügyelő testületének tagja, Magyarországon a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyvezetője, irányítási vagy felügyeleti jogkörrel rendelkező vezető testületének tagja,
• nemzetközi szervezet vezetője, vezető helyettese, vezető testületének tagja

A kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója a kiemelt közszereplő házastársa, élettársa; vér szerinti, örökbefogadott, mostoha- és nevelt gyermeke, továbbá ezek házastársa vagy élettársa; vér szerinti, örökbefogadó, mostoha- és nevelőszülője.

A kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy:

• bármely természetes személy, aki a kiemelt közszereplővel közösen ugyanazon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa, vagy vele szoros üzleti kapcsolatban áll (Pl.: Egy Kft-nek két magánszemély tényleges tulajdonosa van, az egyik a nyilatkozó magánszemély, a másik pedig kiemelt közszereplő. Ebben az esetben a nyilatkozó magánszemély a kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személynek minősül);
• bármely természetes személy, aki egyszemélyes tulajdonosa olyan jogi személynek vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnek, amelyet a kiemelt közszereplő javára hoztak létre.

Amennyiben a fentiek közül rád egyik pont sem vonatkozik, és a nyilatkozatot is ennek megfelelően teszed meg, úgy ezzel kapcsolatban további tennivalód nincsen.

Amennyiben úgy nyilatkozol, hogy a fenti pontok valamelyike fennáll, úgy bármely bankfiók felkeresésével a Bank elvégzi az ügyfél-átvilágítási folyamatot.

Amennyiben úgy nyilatkozol, hogy a fentiek egyike sem vonatkozik rád, de a Banki ügyfél-átvilágítási folyamat mégis azt állapítja meg, hogy a törvény alapján kiemelt közszereplő vagy, úgy a Banknál kiemelt közszereplői státuszba kerülsz és ennek megfelelően fel kell keresned valamely bankfiókunkat és ki kell töltened az ügyféladatlapon a nyilatkozat vonatkozó pontjait.

Amennyiben a határidő leteltéig nem teszel nyilatkozatot, úgy az igénybe vehető szolgáltatásokat  korlátozzuk Amennyiben később megteszed a nyilatkozatot és a szükséges átvilágítási folyamat lezárul, a korlátozást feloldjuk.

A FATCA egy mozaikszó, a Foreign Account Tax Compliance Act szavak rövidítése. A FATCA szabályozás célja az amerikai adózók külföldön (azaz az USA-n kívül) tartott jövedelmeinek feltérképezése, az amerikai adóztatás hatékonyságának növelése érdekében. A jogszabály előírja a külföldi (nem amerikai) pénzügyi intézmények számára, hogy az ügyfeleiket azonosítsák, és az azonosított amerikai ügyfelek USA-n kívüli számláiról – az adóhatóságon keresztül – rendszeresen jelentést tegyenek az amerikai adóhatóságnak (IRS).

Amikor valaki az ügyfelünkké válik, valamint az ügyfél átvilágítás során, ha korábban még nem nyilatkozott, akkor nyilatkoznia szükséges, hogy amerikai adóalanynak minősül-e.

Amennyiben valaki úgy nyilatkozik, hogy amerikai adóalany, fel kell keresnie valamely bankfiókunkat és ki kell töltenie egy dokumentumot (W-Form), amely az Amerikai Adóhatóság hivatalos nyomtatványa.

• magánszemély számlatulajdonos
• magánszemély társtulajdonos
• magánszemély meghatalmazott
• jogi személyek (nem magánszemély)
• jogi személyek tényleges tulajdonosa

Mielőtt valaki az ügyfelünkké válik, valamint az ismételt átvilágítás során bankunknak meg kell vizsgálni az ügyfél jogszabályban meghatározott adatait (indikátorok), ahhoz hogy a FATCA érintettséget meg tudjuk állapítani. Minden ügyfélnek, akinek van FATCA érintettsége, vagyis az indikátorok közül akár eggyel is rendelkezik, annak kötelezően ki kell tölteni a megfelelő W-Formot.

Az ügyfél jogszabályban meghatározott adatai, amelyeket vizsgálni szükséges a FATCA érintettség meghatározásakor.

• állampolgárság
• születési hely (országkód)
• állandó lakcím
• értesítési cím
• telefonszám
• USA lakcímmel rendelkező meghatalmazott

Meghatalmazottakat CSAK magánszemély esetén kell vizsgálni, és CSAK egyetlen indikátor vonatkozásában, ami az:

• állandó lakcím

Minden olyan ügyfélnek, aki a fenti USA indikátorok bármelyikével rendelkezik, kötelező kitöltenie a FATCA W-Formot, amely az Amerikai Adóhatóság hivatalos nyomtatványa.

Ekkor a meghatalmazott miatt maga a magánszemély ügyfél válik érintetté, és ki kell töltenie a megfelelő W-Form-ot.

A CRS egy mozaikszó, a Common Reporting Standard, azaz a nemzetközi adózásról szóló adatcsere egyezmény rövidítése. A CRS egyezmény aláírásával Magyarország kötelezte magát arra, hogy a nemzetközi adózásban érintett magánszemélyekről és jogi személyekről bizonyos szabályok figyelembevételével személyes és pénzügyi adatokat szolgáltat azon országoknak, ahol az ügyfélnek adózási kötelezettsége van.

Amikor valaki az ügyfelünkké válik, valamint ha még korábban nem tette meg, akkor az ismételt átvilágítás során nyilatkoznia szükséges, hogy külföldi adóügyi illetőséggel rendelkezik-e.

Amennyiben valaki úgy nyilatkozik, hogy valamelyik EU tagállamban adóilletőséggel rendelkezik, akkor meg kell adnia külföldi adóazonosító jelét/adószámát. Amennyiben nem EU tagállamban van adóilletősége, akkor a külföldi adóazonosító jelet/adószámot a megfelelő hivatalos dokumentummal (okmánnyal, hivatalos okirat) igazolnia is kell.

• magánszemély számlatulajdonos
• magánszemély számla társtulajdonos
• magánszemély meghatalmazott
• jogi személyek (nem magánszemély)
• jogi személyek tényleges tulajdonosa  (magánszemély)

Mielőtt valaki az ügyfelünkké válik, valamint az átvilágítás során meg kell vizsgálnunk az ügyfél jogszabályban meghatározott adatait (indikátorok) ahhoz, hogy a CRS érintettségét meg tudjuk állapítani. Minden olyan ügyfél, aki az indikátorok közül akár eggyel is rendelkezik, CRS érintett.

Az ügyfél jogszabályban meghatározott adatai, amelyeket vizsgálni szükséges a CRS érintettség meghatározásakor.

• CRS tagországbeli adó rezidencia (adóilletőség)
• CRS tagországbeli állandó lakcím vagy értesítési cím
• CRS tagországbeli telefonszám (és nincs más telefonszám megadva)
• CRS tagországbeli állandó lakcímmel rendelkező meghatalmazott

• CRS tagországbeli állandó lakcím vagy értesítési cím
• CRS tagországbeli adó rezidencia

Minden olyan ügyfélnek, aki a fenti CRS indikátorok bármelyikével rendelkezik, EU tagországbeli adórezidenca esetén kötelező megadni, nem EU tagországbeli adórezidencia esetén hivatalos okirattal igazolnia is kell az adott CRS tagországbeli adóazonosító jelét/adószámát.

Ebben az esetben a Bank a törvény értelmében nem létesít üzleti kapcsolatot vele.

A K&H márkacsoport tagvállalatai  - K&H Bank Zrt., K&H Biztosító Zrt., K&H Alapkezelő Zrt., K&H Faktor Zrt., K&H Csoportszolgálató Központ Kft., K&H Ingatlanlízing Zrt., K&H Autópark Kft., K&H Jelzálogbank Zrt -  szolgáltatásaikat gyakran közvetlen megkeresések révén ajánlják fel ügyfeleik számára. Ez az ún. marketing célú megkeresés történhet több csatornán, így telefonon, SMS-ben, postai úton vagy elektronikus csatornán (például e-mail, e-bank vagy mobilbank üzenetben), melyek közül te választhatod ki, hogy melyeken szeretnél ilyen tartalmú megkereséseket fogadni.

A K&H márkacsoport tagvállalatainak célja a közvetlen megkeresések során az, hogy olyan szolgáltatásokat és kedvezményeket ajánljanak, melyekre szükséged lehet.

A K&H Bank Zrt. és a K&H Biztosító Zrt. bár ugyanazon márkacsoport tagjai, mégis külön jogi személynek számítanak.

Ez azzal jár, hogy ha a K&H Bank Zrt-nél és a K&H Biztosító Zrt-nél is rendelkezel termék(ek)kel - például lakáshitellel és lakásbiztosítással -, a banki termékeddel (lakáshitel) kapcsolatos adataidat csak a K&H Bank, a biztosítási termékeddel kapcsolatos adataidat pedig csak a K&H Biztosító láthatja és kezelheti. (Adatok alatt a személyes, és igénybe vett szolgáltatásaiddal kapcsolatos adataidat értjük.) Amennyiben hozzájárulsz az adatátadáshoz, ez megváltozik, így a K&H Bank láthatja a biztosítási adataidat és termékeidet, a K&H Biztosító pedig a banki adataidat és termékeidet is.

 

Ezzel a nyilatkozattal ahhoz kérjük a hozzájárulásodat, hogy a K&H Bank Zrt. és a K&H Biztosító Zrt. által kezelt adataidat összekapcsolhassuk, ezáltal hatékonyabban tudjunk kiszolgálni, te pedig több csatornán keresztül, kényelmesebben és gyorsabban tudjál ügyet intézni.