K&H dollár rugalmas európai vállalatok előremutató származtatott alap
- az eurózóna 50 legnagyobb vállalat részvényindexéhez kapcsolódó befektetés
- részvénypiaci visszaesés esetén csökkenti a veszteség mértékét
legfontosabb tudnivalók
|
futamidő kezdete |
a felügyeleti nyilvántartásba vételt követő banki munkanap, de legkorábban 2026.05.19. |
|
maximális futamidő |
5 év (legkésőbb 2031.05.30-ig) |
|
elérhető hozam alapjául szolgáló Index |
EURO STOXX 50 Index (SX5E) |
|
befektetési jegyek futamidő vége előtti lejáratának és a hozamfizetésének feltétele |
az Index értéke a köztes megfigyelési napokon nagyobb, vagy egyenlő, mint az Index induláskori értéke |
|
index Induláskori értékének meghatározása |
fix hozam és a mögöttes index az Index kezdő értéke az Induló átlagolási időszak napjain, - 2026. május 20. és az azt követő 9 tőzsdei kereskedési napon - számolt záró indexértékek számtani átlaga |
|
megfigyelési napok |
2027, 2028, 2029, 2030 és 2031 május hónap 10. tőzsdei kereskedési napjai |
|
feltételes hozam mértéke a lehetséges megszűnési napokon, a befektetési jegyek bevonása esetén |
első visszahívási nap esetében: 7,5% |
| feltételes maximális hozam mértéke a futamidő végén (feltételt lásd: "hogyan működik az alap?" cím alatt) | 37,5% |
| „légzsák” mértéke | 20% |
| jegyzési időszak | 2026.04.07. – 2026.04.30. (korábban is lezárható!) |
| a jegyzéskor fizetendő díj mértéke (a jegyzési időszakban) | 1,5 % |
hogyan működik az alap?
Az ötéves maximális futamidő során az alap évente, adott napokon megvizsgálja, hogyan teljesített az alap mögöttes referencia mutatója – az 50 legnagyobb európai nagyvállalat részvényeiből képzett index (Stoxx Europe 50 Index SX5E) – a futamidő indulásakor mért értékéhez (Induláskori érték) képest. A vizsgálat eredményétől függően a futamidő első négy évében két kimenetel lehetséges:
- ha az Index értéke elérte vagy meghaladta az Induláskori értékét: az alap lejár (visszahívásra kerül), kifizeti a befektetési jegyek névértékét és annyiszor 7,5% hozamot, ahányadik év végén kerül sor a visszahívásra
- ha az Index értéke csökkent az Induláskori értékhez képest: az alap az adott évben nem fizet hozamot és a futamidő folytatódik
Abban az esetben, ha az alap nem jár le a futamidő első négy évében, úgy a futamidő 5. évében háromféle végkimenetel lehetséges:
- ha az Index értéke elérte vagy meghaladta az Induláskori értékét: az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét és 37,5% (5 x 7,5%) hozamot
- ha az Index értéke legfeljebb 20%-ot csökkent az Induláskori értékhez képest: az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét
- ha az Index értéke 20%-nál többet csökkent az Induláskori értékhez képest: az alap a „légzsák” mértékével csökkenti az Index negatív teljesítményéből következő veszteséget, tehát a befektető csak a csökkenés 20%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként
hogyan működik a "légzsák" szerkezet?
A „légzsák” szerkezet nem nyújt tőkevédelmet, de csökkenti az Index esetleges negatív teljesítményéből következő veszteséget. Negatív részvénypiaci teljesítmény esetén a futamidő végén a „légzsák” bekapcsol. Ha az Index 20%-nál kisebb mértékben csökken, ezt a csökkenést „elnyeli” és a befektető visszakapja a befektetési jegyek névértékét. Ha 20%-nál nagyobb az Index csökkenése, a befektető csak a csökkenés 20%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként.
amit még jó tudni, mielőtt dönt
- ha az alapot K&H tartós befektetési számlán vásárolja meg, megtakarítása kamatadó és szociális hozzájárulás kedvezményt élvezhet
- ha K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán helyezi el, akkor a befektetésének hozama, kamatadó és szociális hozzájárulás mentes, továbbá a befektetett összegre állami támogatást is igénybe vehet
- az alapokra vonatkozó egyedi jellemzőket az adott alap érvényes Kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentuma foglalja össze
- az alap nyíltvégű határozott futamidejű befektetési alap
- az alap futamideje során a befektetési jegyek vétele és visszaváltása is lehetséges
- mielőtt döntene az alap megvásárlásról, olvassa el az alap dokumentumait és tájékozódjon az alap kockázatairól és költségeiről
- az alap kockázati besorolása: merész
Az európai szabályozás (2019/2088 EU Rendelet a pénzügyi szolgáltatási ágazatban a fenntarthatósággal kapcsolatos közzétételekről) 8. cikkében meghatározott befektetési termékek megkülönböztetésére használt jelzés, mellyel a K&H Csoportban azokat a befektetési alapokat jelöljük, amelyek portfóliójuk összeállítása során a hagyományos pénzügyi szempontok mellett a fenntarthatósági szempontokat is figyelembe veszik. Ezen befektetési alapok portfoliójukkal a környezeti vagy társadalmi jellemzőket mozdítják elő (ám nem kifejezett célkitűzésük), valamint a portfolióba befektetésként kiválasztott vállalkozások helyes vállalatirányítási gyakorlatokat követnek.
kinek ajánljuk?
- aki előnyben részesíti a különleges befektetéseket
- aki bízik a legnagyobb európai cégek növekedésében
- aki az elérhető hozam érdekében hajlandó elfogadni a részleges tőkevédelmet
hasznos
Jelen marketing célú hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. Az alap részletes leírását, befektetési politikáját a Tájékoztató tartalmazza, amely magyar nyelven elérhető a www.kh.hu (vagy a www.khalapok.hu) internetes oldalon, illetve kérésre a forgalmazó K&H Bank Zrt. fiókjaiban. Ugyanezen elérhetőségeken tájékozódhat az alap Kiemelt információkat tartalmazó dokumentumából is, mely az alap alapvető jellemzőit tartalmazza magyar nyelven, tömör formában, önmagában azonban nem ad teljes körű leírást az alapról. Megalapozott befektetési döntése érdekében előzetesen alaposan vizsgálja meg az ezen dokumentumokban szereplő adatokat, különös tekintettel a kockázatokra. A befektetési jegyek forgalmazási költségeiről tájékozódjon a forgalmazási helyeken található hirdetményekből és a forgalmazó www.kh.hu internetes oldalán. Az alap számára árfolyamfedezeti céllal vagy befektetési cél megvalósítása érdekében származtatott ügyletek alkalmazása engedélyezett. Az alap nettó eszközértéke jelentősen ingadozhat! A kifizetési ígéretre az az ügyfél jogosult, aki a Kezelési szabályzatban meghatározott megfeleltetési napokon rendelkezett befektetési jeggyel. A tőkevédelemre vonatkozó feltételekről az alap Tájékoztatójából és a Kiemelt Információkat Tartalmazó Dokumentumából tájékozódhat. A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni teljesítményekre! A befektetési jegy hozama – kivéve, ha tartós befektetésből vagy nyugdíj-előtakarékossági számláról származó jövedelem – kamatjövedelemnek minősül, mely után a fizetendő adót a kifizető a kifizetéskor köteles levonni. A befektetése hozamához kapcsolódó adózási tudnivalókról kérjük, tájékozódjon a www.kh.hu oldalon vagy tanácsadóinknál. A tartós befektetési szerződés alapján és a nyugdíj-előtakarékossági számlán szerzett jövedelemre sajátos adózási szabályok vonatkoznak. Az adózással összefüggő következmények a jövőben változhatnak, a konkrét adófizetési kötelezettség mindenkor csak az egyedi körülmények alapján állapítható meg. Az alapot a KBC Asset Management NV kezeli, amelynek működését a belga pénzügyi felügyelet, az FSMA (Financial Services and Markets Authority) ellenőrzi, de egyes, jogszabályban nevesített tárgykörökben (pl. fogyasztóvédelem) a Magyar Nemzeti Bank jogosult eljárni. A K&H Bank Zrt. termékeinek értékesítése során a MiFID rendelkezéseinek megfelelően jár el. A K&H Bank Zrt. a Budapesti Értéktőzsde tagja, tevékenységi engedélyének száma: a PSZÁF (illetve jogelődje) 41.064/1998., III/41.064-3/2001., III/41.064-11/2002. és III/41.064-16/2003. számú határozata. Az alap által kibocsátott befektetési jegyekhez kapcsolódó befektetői jogok magyar nyelvű összefoglalóját itt találja.