K&H dollár rugalmas európai vállalatok előremutató származtatott alap
- az eurózóna 50 legnagyobb vállalat részvényindexéhez kapcsolódó befektetés
- részvénypiaci visszaesés esetén csökkenti a veszteség mértékét
legfontosabb tudnivalók
|
futamidő kezdete |
a felügyeleti nyilvántartásba vételt követő banki munkanap, de legkorábban 2026.05.19. |
|
maximális futamidő |
5 év (legkésőbb 2031.05.30-ig) |
|
elérhető hozam alapjául szolgáló Index |
EURO STOXX 50 Index (SX5E) |
|
befektetési jegyek futamidő vége előtti lejáratának és a hozamfizetésének feltétele |
az Index értéke a köztes megfigyelési napokon nagyobb, vagy egyenlő, mint az Index induláskori értéke |
|
index Induláskori értékének meghatározása |
fix hozam és a mögöttes index az Index kezdő értéke az Induló átlagolási időszak napjain, - 2026. május 20. és az azt követő 9 tőzsdei kereskedési napon - számolt záró indexértékek számtani átlaga |
|
megfigyelési napok |
2027, 2028, 2029, 2030 és 2031 május hónap 10. tőzsdei kereskedési napjai |
|
feltételes hozam mértéke a lehetséges megszűnési napokon, a befektetési jegyek bevonása esetén |
első visszahívási nap esetében: 7,5% |
| feltételes maximális hozam mértéke a futamidő végén (feltételt lásd: "hogyan működik az alap?" cím alatt) | 37,5% |
| „légzsák” mértéke | 20% |
| jegyzési időszak | 2026.04.07. – 2026.04.30. (korábban is lezárható!) |
| a jegyzéskor fizetendő díj mértéke (a jegyzési időszakban) | 1,5 % |
hogyan működik az alap?
Az ötéves maximális futamidő során az alap évente, adott napokon megvizsgálja, hogyan teljesített az alap mögöttes referencia mutatója – az 50 legnagyobb európai nagyvállalat részvényeiből képzett index (Stoxx Europe 50 Index SX5E) – a futamidő indulásakor mért értékéhez (Induláskori érték) képest. A vizsgálat eredményétől függően a futamidő első négy évében két kimenetel lehetséges:
- ha az Index értéke elérte vagy meghaladta az Induláskori értékét: az alap lejár (visszahívásra kerül), kifizeti a befektetési jegyek névértékét és annyiszor 7,5% hozamot, ahányadik év végén kerül sor a visszahívásra
- ha az Index értéke csökkent az Induláskori értékhez képest: az alap az adott évben nem fizet hozamot és a futamidő folytatódik
Abban az esetben, ha az alap nem jár le a futamidő első négy évében, úgy a futamidő 5. évében háromféle végkimenetel lehetséges:
- ha az Index értéke elérte vagy meghaladta az Induláskori értékét: az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét és 37,5% (5 x 7,5%) hozamot
- ha az Index értéke legfeljebb 20%-ot csökkent az Induláskori értékhez képest: az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét
- ha az Index értéke 20%-nál többet csökkent az Induláskori értékhez képest: az alap a „légzsák” mértékével csökkenti az Index negatív teljesítményéből következő veszteséget, tehát a befektető csak a csökkenés 20%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként
hogyan működik a "légzsák" szerkezet?
A „légzsák” szerkezet nem nyújt tőkevédelmet, de csökkenti az Index esetleges negatív teljesítményéből következő veszteséget. Negatív részvénypiaci teljesítmény esetén a futamidő végén a „légzsák” bekapcsol. Ha az Index 20%-nál kisebb mértékben csökken, ezt a csökkenést „elnyeli” és a befektető visszakapja a befektetési jegyek névértékét. Ha 20%-nál nagyobb az Index csökkenése, a befektető csak a csökkenés 20%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként.
amit még jó tudni, mielőtt dönt
- ha az alapot K&H tartós befektetési számlán vásárolja meg, megtakarítása kamatadó és szociális hozzájárulás kedvezményt élvezhet
- ha K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán helyezi el, akkor a befektetésének hozama, kamatadó és szociális hozzájárulás mentes, továbbá a befektetett összegre állami támogatást is igénybe vehet
- az alapokra vonatkozó egyedi jellemzőket az adott alap érvényes Kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentuma foglalja össze
- az alap nyíltvégű határozott futamidejű befektetési alap
- az alap futamideje során a befektetési jegyek vétele és visszaváltása is lehetséges
- mielőtt döntene az alap megvásárlásról, olvassa el az alap dokumentumait és tájékozódjon az alap kockázatairól és költségeiről
- az alap kockázati besorolása: merész
Az európai szabályozás (2019/2088 EU Rendelet a pénzügyi szolgáltatási ágazatban a fenntarthatósággal kapcsolatos közzétételekről) 8. cikkében meghatározott befektetési termékek megkülönböztetésére használt jelzés, mellyel a K&H Csoportban azokat a befektetési alapokat jelöljük, amelyek portfóliójuk összeállítása során a hagyományos pénzügyi szempontok mellett a fenntarthatósági szempontokat is figyelembe veszik. Ezen befektetési alapok portfoliójukkal a környezeti vagy társadalmi jellemzőket mozdítják elő (ám nem kifejezett célkitűzésük), valamint a portfolióba befektetésként kiválasztott vállalkozások helyes vállalatirányítási gyakorlatokat követnek.
kinek ajánljuk?
- aki előnyben részesíti a különleges befektetéseket
- aki bízik a legnagyobb európai cégek növekedésében
- aki az elérhető hozam érdekében hajlandó elfogadni a részleges tőkevédelmet