K&H megtakarítási cél - június alapok alapja

A K&H megtakarítási cél - június alapok alapja egy aktívan kezelt vegyes alap, ami a piaci viszonyok és az alap pillanatnyi árfolyamának függvényében szabályozza a mögöttes befektetések összetételét. Az alap indulásakor és a továbbiakban minden év júniusában megállapítja árfolyamértékének 90%-át és a következő évben ennek védelmére törekszik.


 

  • kedvező piaci körülmények között kockázatosabb eszközökbe fektethet 
  • kedvezőtlen piaci feltételek esetén biztonságos pénzpiaci eszközökre cserélheti a portfólió kockázatos eszközeit 
  • árfolyamvédelemre törekszik

 

ide kattintva megtekintheti a K&H árfolyamvédett vegyes alapokat bemutató negyedéves filmünket

 

 

 

legfontosabb tudnivalók

 

alap neve
K&H megtakarítási cél - június nyíltvégű alapok alapja
fajtája
nyíltvégű alap
névérték
1 forint / befektetési jegy
befektetési stratégia
aktívan menedzselt diverzifikált globális vegyes portfólió, mely tartalmazhat magyar és nemzetközi befektetéseket egyaránt, akár fejlett, akár feltörekvő piaci eszközökkel, pénzpiaci, kötvény és részvény típusú befektetések formájában is
jegyzési időszak
2012. július 2. – 2012. augusztus 17.
minimum jegyezhető névérték
100 000 forint névértékű befektetési jegy
folyamatos forgalmazás
2012. szeptember 3-tól
megcélzott védelmi szint meghatározása
a megfigyelési napra számított egy jegyre jutó nettó eszközérték 90%-a
megfigyelési napok
az alap indulásának napja (azaz 2012. szeptember 03.), valamint (2012. év kivételével) minden naptári év június 15-e, illetve ha ez nem forgalmazási nap, akkor az első rákövetkező forgalmazási nap
vételi és visszaváltási megbízások teljesítése
megbízás megadását követő 4. forgalmazási nap
tőkevédelem
nincs

 

 

kinek ajánljuk?

 
  • aki szeretné a betéti kamatoknál magasabb hozam elérésének lehetőségét megteremteni
  • aki szereti a kényelmet és a rugalmasságot
  • aki szeretne közép- vagy hosszú távú megtakarítási céljaihoz egy megfelelő eszközt
  • megtakarítását szívesen helyezné olyan formába, amely önmagában is egy teljes portfólió
  • olyan megtakarítást keres, amelyben az Ön biztonsági igényének megfelelő befektetések találhatók

 

 

 

 

az Ön igényeihez alkalmazkodva

 

 

alapunk egy modern vitorláshajóhoz hasonlítható:

 

  • jó időben vitorlát bonthat a magasabb hozam lehetősége érdekében
    • amikor javulnak a tőkepiaci körülmények, az alap fokozatosan emelheti a kockázatosabb, de nagyobb hozamlehetőséget kínáló eszközök arányát a kötvény és pénzpiaci típusú eszközökkel szemben 
    • a K&H és a KBC Alapkezelő szakemberei folyamatosan figyelik a világ tőkepiacait és globális stratégiájuk alapján dinamikusan változtathatják a mögöttes befektetések regionális és iparági szerkezetét
  • viharban is képes biztosan haladni
    • ha romlanak a tőkepiaci körülmények, az alap csökkentheti a részvény és kötvény típusú eszközök súlyát, és fokozatosan kerülve a kockázatos eszközöket, növelheti a biztonságos pénzpiaci típusú eszközök arányát. 
    • szélsőségesen negatív tőkepiaci környezetben a portfólió akár 100%-ban is tartalmazhat biztonságos pénzpiaci típusú eszközöket
  • radarral figyeli a vízmélységet, hogy elkerülje a zátonyokat!
    • a K&H és a KBC Alapkezelő szakemberei egy sajátos befektetési mechanizmust alkalmazva arra törekszenek, hogy a lehető legkisebbre csökkenjen annak a valószínűsége, hogy az alap árfolyama a megőrizni kívánt védelmi szintnél alacsonyabbra süllyedjen. Azonban előfordulhat – különösen szélsőséges piaci mozgások esetén – hogy az árfolyam átmenetileg vagy tartósan a védelmi szint alá csökken.
    • a befektetési mechanizmus figyelemmel kíséri az alap árfolyamát, és ha az kellően 
    • meghaladja a védelmi szintet és a mögöttes befektetések árfolyam-ingadozásának mértéke is megengedi, az alap növelheti a kockázatosabb eszközök arányát
    • ha a védelmi szint veszélybe kerül és a mögöttes befektetések árfolyam-ingadozásának mértéke megköveteli, az alap csökkentheti a kockázatosabb eszközök arányát, indokolt esetben nagyobb arányban vásárolhat pénzpiaci típusú eszközök

 

további hasznos információk

 

  • a K&H megtakarítási cél - június alapok alapja egy nyíltvégű befektetési alap, amely rendkívüli rugalmasságot biztosít Önnek: bármely forgalmazási napon megvásárolhatja, illetve visszaválthatja az alap befektetési jegyeit
  • ahogy az alap neve is mutatja az árfolyamvédelem rögzítési időpontjára évente, június során kerül sor
  • nemcsak egy alkalommal, egy összegben lehet az alapba befektetni, hanem akár rendszeres vételi megbízás formájában is
  • a havonta elérhető jelentésekben, az úgynevezett „hajónaplóban” részletesen ismertetjük majd az alap teljesítményét és a legfontosabb piaci eseményeket
  • ajánlott befektetési időtáv: minimum 3 év
  • az alap kockázati besorolása:

 

 

 

 

 

  

 

 

  

 

Figyelmébe ajánljuk az MNB Pénzügyi Fogyasztóvédelmi Központ fogyasztóvédelmi honlapját, ahol hasznos termékleírásokat, összehasonlítást segítő alkalmazásokat (hitelkalkulátor, háztartási költségvetés-számító program) érhet el.

 

Jelen hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. Az alap részletes leírását és befektetési politikáját a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat tartalmazzák, melyek elérhetők magyar nyelven a  vezető forgalmazó K&H Bank Zrt. fiókjaiban, mint forgalmazási helyeken papír alapon, és a www.kh.hu (vagy a www.khalapok.hu) internetes oldalon elektronikus formában. Ugyanezen elérhetőségeken tájékozódhat az alap Kiemelt Befektetői Információi felől mely az alap alapvető jellemzőit tartalmazza tömör formában, önmagában azonban nem ad teljes körű leírást az alapról. Megalapozott befektetési döntése érdekében előzetesen alaposan vizsgálja meg az ezen dokumentumokban szereplő adatokat, különös tekintettel a kockázatokra. A „védelmi szint” és a „megfigyelési napok” kifejezések meghatározását megtalálja az alap Tájékoztatójában és Kezelési Szabályzatában. A befektetési jegyek forgalmazási költségeiről tájékozódjon a forgalmazók hirdetményeiből. Az alap nem biztosít tőkevédelmet, sem hozamvédelmet! Az árfolyam védelme érdekében az Alapkezelő matematikai modellre épülő befektetési mechanizmust alkalmaz, melynek révén törekszik arra, hogy az alap nettó eszközértéke a védelmi szintnél alacsonyabbra ne csökkenjen, ennek ellenére nem zárható ki, hogy – elsősorban különösen szélsőséges piaci teljesítmények esetén – az alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke átmenetileg vagy tartósan a meghirdetett védelmi szint alapján számolt árfolyamszintnél alacsonyabbra süllyedjen. Az Alapkezelő vagy az alap sem garanciát nem vállal, sem ígéretet nem ad arra, hogy az alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke nem süllyed a meghatározott védelmi szint alá. Az aktuális védett periódusról és az ehhez tartozó védelmi szintről a vezető forgalmazó hirdetményéből tájékozódhat a forgalmazási helyeken és a vezető forgalmazó www.kh.hu internetes oldalán. Az alap nemzetközi befektetései révén devizakockázatot vállal. Az alap számára árfolyamfedezeti céllal, vagy befektetési cél megvalósítása miatt származtatott ügyletek  alkalmazása engedélyezett. Az alap nettó eszközértéke jelentősen ingadozhat! A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni teljesítményekre! A befektetési jegynek a jegyzési diszkontált ár és a névérték közötti árkülönbözete további elért hozamokkal együtt - kivéve, ha tartós befektetésből származó jövedelem - a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény alapján kamatjövedelemnek minősül, mely után a fizetendő adó mértéke 16%, amit a kifizető köteles 6% egészségügyi hozzájárulással együtt a kifizetéskor levonni. A befektetése hozamához kapcsolódó adózási tudnivalókról kérjük, tájékozódjon a www.kh.hu internetes oldalon vagy tanácsadóinknál. A tartós befektetési szerződés alapján és a nyugdíj-előtakarékossági számlán szerzett jövedelemre sajátos adózási szabályok vonatkoznak. Az adózással összefüggő következmények a jövőben változhatnak, ideértve új adónemek bevezetését is, a konkrét adófizetési kötelezettség mindenkor csak az egyedi körülmények alapján állapítható meg. Az alapot a K&H Alapkezelő Zrt. kezeli, amely a PSZÁF – III/100.058/2002. és H-EN-III-3/2013 számú engedélye alapján gyakorolja tevékenységét. A K&H Bank Zrt. termékeinek értékesítése során a MiFID rendelkezéseinek megfelelően jár el. A K&H Bank Zrt. tevékenységi engedélyének száma: a PSZÁF (illetve jogelődje) 41.064/1998., III/41.064-3/2001., III/41.064-11/2002. és III/41.064-16/2003. számú határozata.

 

közlemények

tudástár

  © K&H Bank Zrt. Minden jog fenntartva!