K&H megtakarítási cél - június alapok alapja

A K&H megtakarítási cél - június alapok alapja egyetlen megtakarításban több befektetői igényre is megoldást kínálhat. Úgy működik, mint egy jól felszerelt modern vitorláshajó, mert jó időben vitorlát bonthat, vagyis kockázatosabb eszközökbe fektethet a magasabb hozam lehetősége érdekében. Ugyanakkor romló tőkepiaci körülmények között is képes biztosan haladni a pénzpiaci eszközöknek köszönhetően. Emellett radarral figyeli a vízmélységet, hogy elkerülje a zátonyokat, azaz alapunk árfolyamvédelemre törekszik.


  • jó időben vitorlát bonthat a magasabb hozam lehetősége érdekében

  • viharban is képes biztosan haladni a pénzpiaci eszközöknek köszönhetően

  • radarral figyeli a vízmélységet, hogy elkerülje a zátonyokat az árfolyam védelme érdekében

 

 

 

legfontosabb tudnivalók

 

alap neve
K&H megtakarítási cél - június alapok alapja
fajtája
nyíltvégű alap
névérték
1 forint / befektetési jegy
befektetési stratégia
aktívan menedzselt diverzifikált globális vegyes portfólió, mely tartalmazhat magyar és nemzetközi befektetéseket egyaránt, akár fejlett, akár feltörekvő piaci eszközökkel, pénzpiaci, kötvény és részvény típusú befektetések formájában is
jegyzési időszak
2012. július 2. – augusztus 17.
minimum jegyezhető névérték
100 000 forint névértékű befektetési jegy
folyamatos forgalmazás kezdete
2012. szeptember 3-tól
forgalmazási helyek
K&H Bank Zrt. fiókhálózata
védelmi szint meghatározása
a megfigyelési napra számított egy jegyre jutó nettó eszközérték 90%-a
megfigyelési napok
az alap indulásának napja (azaz 2012. szeptember 03.), valamint (2012. év kivételével) minden naptári év június 15-e, illetve ha ez nem forgalmazási nap, akkor az első rákövetkező forgalmazási nap.
vételi és visszaváltási megbízások teljesítése
megbízás megadását követő 4. forgalmazási nap
tőkevédelem

nincs

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

kinek ajánljuk?

 
  • aki szeretné a betéti kamatoknál magasabb hozam elérésének lehetőségét megteremteni
  • aki szereti a kényelmet és a rugalmasságot
  • aki szeretne közép- vagy hosszú távú megtakarítási céljaihoz egy megfelelő eszközt
  • megtakarítását szívesen helyezné olyan formába, amely önmagában is egy teljes portfólió

  • olyan megtakarítást keres, amelyben az Ön biztonsági igényének megfelelő befektetések találhatók

 

 

 

 

az Ön igényeihez alkalmazkodva

 

bármerről fúj a szél, mi jó irányban tartjuk befektetését!

  • jó időben vitorlát bonthat a magasabb hozam lehetősége érdekében

    • amikor javulnak a tőkepiaci körülmények, az alap a hozam növelésére fókuszálhat, ennek érdekében fokozatosan emelheti a kockázatosabb, de nagyobb hozamlehetőséget kínáló részvény és kötvény típusú eszközök arányát

    • a K&H és a KBC Alapkezelő szakemberei folyamatosan figyelik a világ tőkepiacait és globális stratégiájuk alapján dinamikusan változtathatják a mögöttes befektetések regionális és iparági szerkezetét

  • viharban is képes biztosan haladni: pénzpiaci típusú eszközök a portfólióban

    • amint romlanak a tőkepiaci körülmények, az alap csökkentheti a részvény és kötvény típusú eszközök súlyát, fokozatosan kerülve a kockázatos eszközöket növelheti a biztonságos pénzpiaci típusú eszközök arányát

    • vihar esetén csak motorral is haladhat: szélsőségesen negatív tőkepiaci környezetben a portfólió akár 100%-ban is tartalmazhat biztonságos pénzpiaci típusú eszközöket

  • radarral figyeli a vízmélységet, hogy elkerülje a zátonyokat!

    • a K&H és a KBC Alapkezelő szakemberei egy sajátos befektetési mechanizmust alkalmazva arra törekszenek, hogy a lehető legkisebbre csökkenjen annak a valószínűsége, hogy az alap árfolyama a megőrizni kívánt védelmi szintnél alacsonyabbra süllyedjen. Azonban előfordulhat, különösen szélsőséges piaci mozgások esetén, hogy az árfolyam átmenetileg vagy tartósan a védelmi szint alá csökken.

    • ha az alap árfolyama kellően meghaladja a védelmi szintet és a mögöttes befektetések árfolyam-ingadozásának mértéke megengedi, az alapban növelhető a kockázatosabb részvény és kötvény típusú eszközök aránya

    • ha a védelmi szint veszélybe kerül és a mögöttes befektetések árfolyam-ingadozásának mértéke megköveteli, az alapban csökkenthető a kockázatosabb részvény és kötvény típusú eszközök aránya, indokolt esetben nagyobb arányban vásárolhatók a pénzpiaci típusú eszközök

 

további hasznos információk

 

  • a K&H megtakarítási cél - június alapok alapja egy nyíltvégű befektetési alap, amely rendkívüli rugalmasságot biztosít Önnek: a jegyzési időszakot követően bármely forgalmazási napon megvásárolhatja, illetve visszaválthatja az alap befektetési jegyeit

  • nemcsak egy alkalommal, egy összegben lehet az alapba befektetni, hanem akár rendszeres vételi megbízás formájában is

  • a havonta elérhető jelentésekben, az úgynevezett „hajónaplóban” részletesen ismertetjük majd az alap teljesítményét és a legfontosabb piaci eseményeket

  • a tervek szerint a K&H Alapkezelő szakemberei rendszeres, internetes kisfilmben is beszámolnak a tőkepiacok helyzetéről és az alap teljesítményéről

  • ajánlott befektetési időtáv: minimum 3 év

  • az alap kockázati besorolása:

 

 

  • ha K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán helyezi el megtakarítását, kamatadó-mentességben és állami támogatásban részesülhet, ezzel hozama is emelkedhet

  • ha befektetését K&H tartós befektetési számlán helyezi el, megtakarítása kamatadó-mentességet vagy kamatadó-kedvezményt élvezhet

     

     

 

 

Jelen hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. Az alap részletes leírását és befektetési politikáját a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat tartalmazzák, melyek elérhetők a K&H Bank Zrt. fiókjaiban, mint forgalmazási helyeken papír alapon és a www.kh.hu (vagy a www.khalapok.hu) internetes oldalon elektronikus formában. Ugyanezen elérhetőségeken tájékozódhat az alap Kiemelt Befektetői Információi felől mely az alap alapvető jellemzőit tartalmazza tömör  formában, önmagában azonban nem ad teljes körű leírást az alapról. Megalapozott befektetési döntése érdekében előzetesen alaposan vizsgálja meg az ezen dokumentumokban szereplő adatokat, különös tekintettel a kockázatokra. A befektetési jegyek forgalmazási költségeiről tájékozódjon a forgalmazási helyeken található hirdetményekből és a Vezető Forgalmazó www.kh.hu internetes oldalán. Az alap nem biztosít tőkevédelmet, sem hozamvédelmet! Az árfolyam védelme érdekében az Alapkezelő matematikai modellre épülő befektetési mechanizmust alkalmaz, melynek révén törekszik arra, hogy az alap nettó eszközértéke a Védelmi szintnél alacsonyabbra ne csökkenjen, ennek ellenére nem zárható ki, hogy – elsősorban különösen szélsőséges piaci teljesítmények esetén – az alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke átmenetileg vagy tartósan a meghirdetett Védelmi szint alapján számolt árfolyamszintnél alacsonyabbra süllyedjen. Az Alapkezelő vagy az alap sem garanciát nem vállal, sem ígéretet nem ad arra, hogy az alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke nem süllyed a meghatározott Védelmi szint alá. A Védelmi szint minden naptári év június 15-re, (illetve ha ez nem forgalmazási nap, akkor az első rákövetkező forgalmazási napra) érvényes egy jegyre jutó nettó eszközérték 90%-a.  A Védelmi szint első alkalommal a 2012. szeptember 3-ára megállapított nettó eszközérték 90%- ában kerül meghatározásra és 2013. június 17. napjáig érvényes (0,90 HUF / befektetés jegy). Az alap nemzetközi befektetései révén devizakockázatot vállal. Az alap számára engedélyezett a származtatott ügyletek fedezeti céllal és a befektetési célok megvalósítása érdekében történő alkalmazása. Az alap nettó eszközértéke jelentősen ingadozhat! A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni teljesítményekre! A befektetési jegynek a jegyzési diszkontált ár és a névérték közötti árkülönbözete hozamnak minősül mely - kivéve, ha tartós befektetésből származó jövedelem - a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény alapján kamatjövedelemnek minősül, mely után a fizetendő adó mértéke 16 %, amit a kifizető köteles kifizetéskor levonni. A befektetése hozamához kapcsolódó adózási tudnivalókról kérjük, tájékozódjon a www.kh.hu internetes oldalon vagy tanácsadóinknál. A tartós befektetési szerződés alapján és a nyugdíj-előtakarékossági számlán szerzett jövedelemre sajátos adózási szabályok vonatkoznak. Az adózással összefüggő következmények a jövőben változhatnak, a konkrét adófizetési kötelezettség mindenkor csak az egyedi körülmények alapján állapítható meg. Az alapot a K&H Alapkezelő Zrt. kezeli, amely a PSZÁF – III/100.058/2002. számú engedélye alapján gyakorolja tevékenységét. A jegyzés korábban is lezárható. A K&H Bank Zrt. termékeinek értékesítése során a MiFID rendelkezéseinek megfelelően jár el. A K&H Bank Zrt. a Budapesti Értéktőzsde tagja, tevékenységi engedélyének száma: a PSZÁF (illetve jogelődje) 41.064/1998., III/41.064-3/2001., III/41.064-11/2002. és III/41.064-16/2003. számú határozata.

közlemények

tudástár

  © K&H Bank Zrt. Minden jog fenntartva!