K&H tőkét részben előre fizető 4 származtatott alap

Igazi különlegesség a magyar befektetési alap piacon: úgy élvezheted a hozamvédett alapok előnyeit, hogy már 12 hónap elteltével visszakapod a befektetett összeg felét, miközben az alap ezzel együtt fix hozamot is fizet. A futamidő végét követően pedig a tőke másik fele mellett egyszerre három hozam összegét kapod kézhez: melyek pontos értéke az alap mögött álló 20 elemű részvénykosár futamidő első két évében, első három évében és a teljes futamidő alatt elért teljesítményének függvénye.

  • már 12 hónap elteltével kifizeti a befektetett összeg felét
  • már 12 hónap elteltével fix hozam
  • tőkevédelem és extrahozam lehetősége

részletek részletek

legfontosabb tudnivalók

jegyzési időszak

2014. január 27. – 2014. március 7. (korábban is lezárható!)

kibocsátáskori névérték

10 000 forint/befektetési jegy

fix hozam az 1. kifizetési napon, a befektetési jegyek kibocsátáskori névértékére vetítve

3%

1. kifizetési nap: a befektetési jegyek névértéke 50%-ának kifizetése a fix hozammal együtt

2015. március 20.

1. kifizetési nap után érvényes névérték

5 000 forint/befektetési jegy

a 2. év, 3. év és a futamidő végét megelőzően egyenként berögzített hozamok az 1. kifizetési nap után érvényes névértékre vetítve

minimum 0%, maximum 6%

végső kifizetési nap

2017. december 5.

fix minimum hozam

a teljes futamidőre, a befektetési jegyek kibocsátáskori névértékére vetítve

3% (EHM: 1,30%)

a részvénykosár összetétele

20 elemű nemzetközi részvénykosár (pl.: AT&T, BP, GDF SUEZ, Swisscom, Teliasonera, stb.)

futamidő

~ 3 év 8 hónap

(futamidő vége: 2017. november 24.)

 

két megtakarítás egyben

  • a K&H tőkét részben előre fizető 4 származtatott alap ötvözi a rövid és középtávú megtakarítások előnyeit, és egyesíti a betéti kamatok

  • kiszámíthatóságát a részvénybefektetések magas hozamlehetőségével

a tőke felének kifizetése a futamidő 1. évét követően 

  • az alap különlegessége, hogy a befektetési jegyek névértékének felét már a futamidő 1. évét követően kifizeti, így pénzednek felét nem kell középtávra lekötnöd

  • a kifizetett tőkerészt felhasználhatod, vagy újra befektetve a megtakarításoddal elérhető hozamot tovább növelheted

többszöri hozamfizetés

  • az alap a futamidő 1. évét követően – a tőke felének kifizetésével egyidejűleg – 3%-os fix hozamot fizet a kibocsátáskori névértékre vetítve 

  • emellett az alapban maradó tőkerészre vetítve a futamidő 2. évét, 3. évét és a futamidő végét megelőzően berögzít alkalmanként egy legalább 0%, de legfeljebb 6%-os hozamot

  • e hozamok tényleges mértékét az határozza meg az első rögzítéskor, hogy az első két év, a második rögzítéskor az első három év, és a harmadik rögzítéskor a teljes futamidő során hogyan teljesít az alap mögött álló nagy, nemzetközi vállalatok részvényeiből összeállított, szektorok szerint és földrajzilag is differenciált, 20 elemű „világválogatás” kosár

  • a futamidő során rögzített hozamok és az 1. év után az alapban maradó tőkerész kifizetésére a végső kifizetési napon kerül sor

100% tőkevédelem

  • az alap vagyonának túlnyomó részét bankbetétbe fekteti a futamidő elején, ezzel biztosítva a befektetett tőke védelmét és két részletben történő kifizetését az 1. kifizetési napon és a futamidő végét követően

  • a fennmaradó vagyonrészből az Alap származtatott ügyletet köt, melyek lehetővé teszik az egyes kifizetési napokon történő hozamfizetést

amit még jó tudni, mielőtt döntesz

  • ha az alapot K&H tartós befektetési számlán vásárolod, megtakarításod kamatadó-kedvezményt és eho-mentességet élvezhet

  • ha K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán helyezed el megtakarításod, kamatadó-mentességben részesülhet, továbbá a befektetett összegre állami támogatást kaphat

  • másodlagos forgalmazás: Budapesti Értéktőzsde

  • az alap kockázati besorolása: óvatos

kinek ajánljuk?

  • aki tőkéje felét már 12 hónap elteltével szeretné újra befektetni

  • aki már a futamidő alatt is szeretne hozamhoz jutni

  • akinek a biztonság és a fix hozam mellett az extrahozam lehetősége is fontos

dokumentumok

Tájékoztató
Kezelési szabályzat
Terméklap
legfrissebb féléves jelentés
legfrissebb éves jelentés
befektetési szolgáltatások hirdetménye
figyelmedbe ajánljuk az MNB Pénzügyi Fogyasztóvédelmi Központ fogyasztóvédelmi honlapját, ahol hasznos termékleírásokat, összehasonlítást segítő alkalmazásokat (hitelkalkulátor, háztartási költségvetés-számító program) érhetsz el
Jelen hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. Az alap részletes leírását, befektetési politikáját, a mögöttes részvénykosár értékváltozásának kiszámítási módját a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat tartalmazzák, melyek magyar nyelven elérhetők a vezető forgalmazó K&H Bank Zrt. fiókjaiban, mint forgalmazási helyeken papír alapon és a www.kh.hu (vagy a www.khalapok.hu) internetes oldalon elektronikus formában. Megalapozott befektetési döntésed érdekében előzetesen alaposan vizsgáld meg az ezen dokumentumokban szereplő adatokat, különös tekintettel a kockázatokra. A futamidő végén az Alapkezelő a MNB jóváhagyásának és a kondíciók előzetes meghirdetésének feltételével, de a befektetők kifejezett hozzájárulásának hiányában is jogosult – visszaváltási lehetőség biztosítása mellett – az alapot átalakítani, melynek során az alap neve, befektetetési politikája, jelen dokumentumban feltüntetett kockázati (MiFID) besorolása megváltozhat, vagy dönthet az alap más alappal történő egyesüléséről. A K&H zártvégű tőke- vagy hozamvédett alapok a lejárat előtt kizárólag tőzsdei forgalomban értékesíthetők. A befektetési jegyek tőzsdei megbízási díjáról tájékozódj a forgalmazók hirdetményeiből. A K&H tőkevédett vagy hozamvédett alapok származtatott eszközökbe fektetnek, ezért a szokásostól eltérő kockázati szintűek! Az alap nettó eszközértéke a futamidő alatt jelentősen ingadozhat, a Hozamvédelemre vonatkozó ígéret és az Elérhető hozam mértéke teljes egészében kizárólag a futamidő lejárati napjáig megtartott befektetésekre érvényes, azt kizárólag az alap pénzügyi eszközei és befektetési politikája biztosítják, kifizetésére harmadik személy garanciát nem vállal. A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni teljesítményekre! A befektetési jegynek a jegyzési diszkontált ár és a névérték közötti árkülönbözete további elért hozamokkal együtt - kivéve, ha tartós befektetésből származó jövedelem - a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény alapján kamatjövedelemnek minősül, mely után a fizetendő adó mértéke 16%, amit a kifizető köteles 6% egészségügyi hozzájárulással együtt a kifizetéskor levonni. A befektetésed hozamához kapcsolódó adózási tudnivalókról kérjük, tájékozódj a www.kh.hu oldalon vagy tanácsadóinknál. A tartós befektetési szerződés alapján szerzett jövedelemre sajátos adózási szabályok vonatkoznak. Az adózással összefüggő következmények a jövőben változhatnak, a konkrét adófizetési kötelezettség mindenkor csak az egyedi körülmények alapján állapítható meg. A feltüntetett hozamok nem évesítettek, kivéve az EHM számok, ha ilyen feltüntetésre került. Az alapot a K&H Alapkezelő Zrt. kezeli, amely a PSZÁF – III/100.058/2002. és H-EN-III-3/2013 számú határozatai számú engedélye alapján gyakorolja tevékenységét. A K&H Bank Zrt. termékeinek értékesítése során a MiFID rendelkezéseinek megfelelően jár el. A K&H Bank Zrt. a Budapesti Értéktőzsde tagja, tevékenységi engedélyének száma: a PSZÁF (illetve jogelődje) 41.064/1998., III/41.064-3/2001., III/41.064-11/2002. és III/41.064-16/2003. számú határozata.