K&H rugalmas származtatott alap

A K&H rugalmas származtatott alap kedvező, rendszeres hozam lehetőségét biztosítja a futamidő alatt, miközben korlátozott védelmet nyújt részvénypiaci csökkenés esetén. Az alap különleges szerkezete lehetővé teszi, hogy az előre meghatározott feltétel teljesülése esetén a maximális, 7 éves futamidő vége előtt lejárjon.

  • kedvező, rendszeres hozam lehetősége a futamidő alatt
  • lejárat lehetősége a futamidő vége előtt
  • korlátozott védelmet nyújt részvénypiaci csökkenés esetén

részletek részletek

legfontosabb tudnivalók

futamidő kezdete

a felügyeleti nyilvántartásba vételt követő banki munkanap, de legkorábban 2015. október 29.

maximális futamidő

7 év (legkésőbb 2022. október 21-ig)

befektetési jegyek futamidő vége előtti lejáratának feltétele

az Index értéke a köztes megfigyelési napokon nagyon, mint az Index induláskori értéke, vagy azzal egyenlő

hozam lehetősége a befektetési jegyek futamidő vége előtti lejárata esetén

5%

feltételes hozam mértéke a vége előtti hozamfizetés esetén (lásd: "hogyan működik az alap?" cím alatt)

3%

feltételes hozam mértéke a maximális futamidő végén (lásd: "hogyan működik az alap?" cím alatt)

3%

"légzsák" mértéke (lásd: "hogyan működik a "légzsák" szerkezet?" cím alatt)

25%

elérhető hozam alapjául szolgáló Index

EURO STOXX 50 index

jegyzési időszak

2015. augusztus 31. – 2015. október 9.
(korábban is lezárható)

 

hogyan működik az alap?

A hétéves maximális futamidő során az alap évente megvizsgálja, hogyan teljesített az alap mögöttes befektetése, az eurózóna vezető, blue chip részvényeit tömörítő EURO STOXX 50 index (Index) a futamidő indulásakor rögzített értékéhez (Induláskori érték) képest. A vizsgálat eredményétől függően a futamidő első hat évében három kimenetel lehetséges:

1. ha az Index értéke nagyobb az Induláskori értéknél:

  • az alap lejár (az Alapkezelő a befektetési jegyeket bevonja), kifizeti a befektetett tőkét és 5% hozamot

2. ha az Index értéke legfeljebb 25%-ot csökkent az Induláskori értékhez képest:

  • az alap 3% hozamot fizet, de nem jár le (a futamidő folytatódik)

3. ha az Index 25%-nál többet csökkent az Induláskori értékhez képest:

  • az alap az adott évben nem fizet hozamot és a futamidő folytatódik.

Abban az esetben, ha az alap nem jár le a hétéves maximális futamidő vége előtt, úgy a futamidő hetedik évének végén mért teljesítmény alapján kétféle végkimenetel lehetséges:

1. ha az Index értéke pozitív vagy legfeljebb 25%-ot csökkent az Induláskori értékhez képest:

  • az alap kifizeti a befektetett tőkét és 3% hozamot

2. ha az Index értéke 25%-nál többet csökkent az Induláskori értékhez képest: 

  • az alap nem fizeti ki a befektetett tőke egészét, de a beépített „légzsák” szerkezettel csökkenti az Index negatív teljesítményéből következő veszteséget, úgy, hogy a befektető csak a csökkenés 25%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként

hogyan működik a "légzsák" szerkezet?

A "légzsák" szerkezet nem nyújt tőkevédelmet, de csökkenti az Index negatív teljesítményéből következő veszteséget. Negatív részvénypiaci teljesítmény esetén, a futamidő végén "bekapcsol", és ha az Index 25%-nál kisebb mértékben csökken, ezt a csökkenést "elnyeli", vagyis a befektető veszteséget nem realizál, visszakapja a befektetett tőke egészét. Ennél nagyobb esés esetén viszont részleges védelmet nyújt, tehát abban az esetben, ha 25%-nál nagyobb az Index csökkenése, a befektető csak a csökkenés 25%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként.

amit még jó tudni, mielőtt döntesz

  • ha az alapot K&H tartós befektetési számlán vásárolod, megtakarításod kamatadó-kedvezményt és eho-mentességet élvezhet

  • ha K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán helyezed el megtakarításod, kamatadó- és eho-mentességben részesülhet, továbbá a befektetett összegre állami támogatást kaphat

  • másodlagos forgalmazás: Budapesti Értéktőzsde

  • az alap kockázati besorolása:dinamikus

kinek ajánljuk?

  • aki előnyben részesíti a különleges befektetéseket

  • aki dinamikus befektetést keres

  • aki az elérhető hozam érdekében, hajlandó lemondani a befektetett tőke védelméről

Figyelmedbe ajánljuk az MNB Pénzügyi Fogyasztóvédelmi Központ fogyasztóvédelmi honlapját, ahol hasznos termékleírásokat, összehasonlítást segítő alkalmazásokat (hitelkalkulátor, háztartási költségvetés-számító program) érhetsz el.
Jelen hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. Az alap részletes leírását, befektetési politikáját, a mögöttes részvényindex értékváltozásának kiszámítási módját a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat tartalmazzák, melyek magyar nyelven elérhetők a vezető forgalmazó K&H Bank Zrt. fiókjaiban, mint forgalmazási helyeken papír alapon és a www.kh.hu (vagy a www.khalapok.hu) internetes oldalon elektronikus formában. Megalapozott befektetési döntésed érdekében előzetesen alaposan vizsgáld meg az ezen dokumentumokban szereplő adatokat, különös tekintettel a kockázatokra. A futamidő végén az Alapkezelő a MNB jóváhagyásának és a kondíciók előzetes meghirdetésének feltételével, de a befektetők kifejezett hozzájárulásának hiányában is jogosult – visszaváltási lehetőség biztosítása mellett – az alapot átalakítani, melynek során az alap neve, befektetetési politikája, jelen dokumentumban feltüntetett kockázati (MiFID) besorolása megváltozhat, vagy dönthet az alap más alappal történő egyesüléséről. A K&H zártvégű alapok a lejárat előtt kizárólag tőzsdei forgalomban értékesíthetők. A befektetési jegyek forgalmazási költségeiről tájékozódj a forgalmazási helyeken található hirdetményekből és a Vezető Forgalmazó www.kh.hu internetes oldalán. A K&H származtatott alapok származtatott eszközökbe fektetnek, ezért a szokásostól eltérő kockázati szintűek! Az alap nettó eszközértéke a futamidő alatt jelentősen ingadozhat! Az Elérhető hozam mértéke teljes egészében kizárólag a futamidő lejárati napjáig megtartott befektetésekre érvényes, azt kizárólag az alap pénzügyi eszközei és befektetési politikája biztosítják, kifizetésére harmadik személy garanciát nem vállal. Az alap tőkevédelmi vagy hozamvédelmi ígéretet nem tesz, ilyen garanciát nem vállal! A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni teljesítményekre! A befektetési jegynek a jegyzési diszkontált ár és a névérték közötti árkülönbözete további elért hozamokkal együtt - kivéve, ha tartós befektetésből származó jövedelem - a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény alapján kamatjövedelemnek minősül, mely után a fizetendő adó mértéke 16%, amit a kifizető köteles 6% egészségügyi hozzájárulással együtt a kifizetéskor levonni. A befektetésed hozamához kapcsolódó adózási tudnivalókról kérjük, tájékozódj a www.kh.hu oldalon vagy tanácsadóinknál. A tartós befektetési szerződés alapján szerzett jövedelemre sajátos adózási szabályok vonatkoznak. Az adózással összefüggő következmények a jövőben változhatnak, a konkrét adófizetési kötelezettség mindenkor csak az egyedi körülmények alapján állapítható meg. Az alapot a K&H Alapkezelő Zrt. kezeli, amely a PSZÁF – III/100.058/2002. és H-EN-III-70/2014. számú határozatai alapján gyakorolja tevékenységét. A K&H Bank Zrt. termékeinek értékesítése során a MiFID rendelkezéseinek megfelelően jár el. A K&H Bank Zrt. a Budapesti Értéktőzsde tagja, tevékenységi engedélyének száma: a PSZÁF (illetve jogelődje) 41.064/1998., III/41.064-3/2001., III/41.064-11/2002. és III/41.064-16/2003. számú határozata.