K&H rugalmas származtatott alap
A K&H rugalmas származtatott alap kedvező, rendszeres hozam lehetőségét biztosítja a futamidő alatt, miközben korlátozott védelmet nyújt részvénypiaci csökkenés esetén. Az alap különleges szerkezete lehetővé teszi, hogy az előre meghatározott feltétel teljesülése esetén a maximális, 7 éves futamidő vége előtt lejárjon.
- kedvező, rendszeres hozam lehetősége a futamidő alatt
- lejárat lehetősége a futamidő vége előtt
- korlátozott védelmet nyújt részvénypiaci csökkenés esetén
részletek
legfontosabb tudnivalók
futamidő kezdete |
a felügyeleti nyilvántartásba vételt követő banki munkanap, de legkorábban 2015. október 29. |
maximális futamidő |
7 év (legkésőbb 2022. október 21-ig) |
befektetési jegyek futamidő vége előtti lejáratának feltétele |
az Index értéke a köztes megfigyelési napokon nagyon, mint az Index induláskori értéke, vagy azzal egyenlő |
hozam lehetősége a befektetési jegyek futamidő vége előtti lejárata esetén |
5% |
feltételes hozam mértéke a vége előtti hozamfizetés esetén (lásd: "hogyan működik az alap?" cím alatt) |
3% |
feltételes hozam mértéke a maximális futamidő végén (lásd: "hogyan működik az alap?" cím alatt) |
3% |
"légzsák" mértéke (lásd: "hogyan működik a "légzsák" szerkezet?" cím alatt) |
25% |
elérhető hozam alapjául szolgáló Index |
EURO STOXX 50 index |
jegyzési időszak |
2015. augusztus 31. – 2015. október 9. |
hogyan működik az alap?
A hétéves maximális futamidő során az alap évente megvizsgálja, hogyan teljesített az alap mögöttes befektetése, az eurózóna vezető, blue chip részvényeit tömörítő EURO STOXX 50 index (Index) a futamidő indulásakor rögzített értékéhez (Induláskori érték) képest. A vizsgálat eredményétől függően a futamidő első hat évében három kimenetel lehetséges:
1. ha az Index értéke nagyobb az Induláskori értéknél:
-
az alap lejár (az Alapkezelő a befektetési jegyeket bevonja), kifizeti a befektetett tőkét és 5% hozamot
2. ha az Index értéke legfeljebb 25%-ot csökkent az Induláskori értékhez képest:
-
az alap 3% hozamot fizet, de nem jár le (a futamidő folytatódik)
3. ha az Index 25%-nál többet csökkent az Induláskori értékhez képest:
-
az alap az adott évben nem fizet hozamot és a futamidő folytatódik.
Abban az esetben, ha az alap nem jár le a hétéves maximális futamidő vége előtt, úgy a futamidő hetedik évének végén mért teljesítmény alapján kétféle végkimenetel lehetséges:
1. ha az Index értéke pozitív vagy legfeljebb 25%-ot csökkent az Induláskori értékhez képest:
-
az alap kifizeti a befektetett tőkét és 3% hozamot
2. ha az Index értéke 25%-nál többet csökkent az Induláskori értékhez képest:
-
az alap nem fizeti ki a befektetett tőke egészét, de a beépített „légzsák” szerkezettel csökkenti az Index negatív teljesítményéből következő veszteséget, úgy, hogy a befektető csak a csökkenés 25%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként
hogyan működik a "légzsák" szerkezet?
A "légzsák" szerkezet nem nyújt tőkevédelmet, de csökkenti az Index negatív teljesítményéből következő veszteséget. Negatív részvénypiaci teljesítmény esetén, a futamidő végén "bekapcsol", és ha az Index 25%-nál kisebb mértékben csökken, ezt a csökkenést "elnyeli", vagyis a befektető veszteséget nem realizál, visszakapja a befektetett tőke egészét. Ennél nagyobb esés esetén viszont részleges védelmet nyújt, tehát abban az esetben, ha 25%-nál nagyobb az Index csökkenése, a befektető csak a csökkenés 25%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként.
amit még jó tudni, mielőtt döntesz
-
ha az alapot K&H tartós befektetési számlán vásárolod, megtakarításod kamatadó-kedvezményt és eho-mentességet élvezhet
-
ha K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán helyezed el megtakarításod, kamatadó- és eho-mentességben részesülhet, továbbá a befektetett összegre állami támogatást kaphat
-
másodlagos forgalmazás: Budapesti Értéktőzsde
-
az alap kockázati besorolása:dinamikus
kinek ajánljuk?
-
aki előnyben részesíti a különleges befektetéseket
-
aki dinamikus befektetést keres
-
aki az elérhető hozam érdekében, hajlandó lemondani a befektetett tőke védelméről