K&H olajipari származtatott alap

A K&H olajipari származtatott alap 3 év 9 hónapos futamideje alatt egy olajipari nagyvállalatok részvényeiből összeállított 30 elemű részvénykosár teljesítményéből kínál részesedést a befektetési jegyek névértékének 95%-os védelme mellett.

  • magas részesedés
  • a névérték 95%-ának védelme
  • különleges olajipari befektetési történet

részletek részletek

legfontosabb tudnivalók

védelem a mögöttes részvénykosár teljesítményének csökkenése esetén

a befektetési jegyek névértékének 95%-os védelme

elérhető legmagasabb hozam

(a teljes futamidőre)

60%

részesedés a mögöttes részvénykosár teljesítményének növekedéséből

60%

részesedés a mögöttes részvénykosár teljesítményének csökkenéséből

100%

mögöttes befektetés

30 elemű, nemzetközi olajipari nagyvállalatok részvényeiből összeállított kosár (pl. Chevron, OMW, Royal Dutch Shell, Total)

futamidő

a felügyeleti nyilvántartásba vételt követő banki munkanap, de legkorábban 2015. június 4. – 2019. március 14.

~ 3 év 9 hónap

jegyzési időszak

2015. március 30. – 2015. május 15.
(korábban is lezárható)

 

részesedj olajipari nagyvállalatok teljesítményéből

  • A tavalyi év második felétől egy komoly és meredek árcsökkenésnek lehettünk tanúi az olajpiacon. A kialakult egyensúlytalanság – a piaci túlkínálat – jellemzően negatívan befolyásolja az olajipari szektort, de  mára már láthatóak annak jelei, hogy az iparágban megindult egy alkalmazkodási folyamat. A társaságok leállítják kevésbé jövedelmező projektjeiket, racionalizálják működésüket, csökkentik költségeiket. Ha a folyamat sikeresen végbemegy, a szektor megújulva, hatékonyabb működéssel és így nagyobb profittermelő képességgel várhatja majd hosszú távon az olaj árfolyamának stabilizálódását.

  • A K&H olajipari származtatott alap teljesítményéért egy 30 elemű részvénykosár felel, amelybe világszinten is meghatározó olajipari óriásvállalatok részvényei kerültek az Egyesült Államokból, Kanadából, Európából és Japánból. A vállalatok az olajipari szektor teljes spektrumát lefedik: megtalálhatóak közöttük a széles tevékenységi körrel rendelkező, ún. integrált olajvállalatok, a nyersolaj szállításával és tárolásával foglalkozó cégek, a kutatásban és kitermelésben utazó társaságok és az olajipari cégeknek különböző szolgáltatásokat nyújtó vállalatok is.

  • A 3 év 9 hónapos futamidő alatt az alap a részvénykosár teljesítményét havi rendszerességgel, 45 alkalommal vizsgálja meg. Ezeknek átlaga az induló értékkel összevetve adja a mögöttes befektetés teljesítményét. Ebből részesülhetsz a futamidő végén, a befektetési jegyek névértékének 95%-os védelme mellett.  

a befektetési jegyek névértékének 95%-os védelme

  • az alap tőkevédelemre vonatkozó ígéretet nem tesz, a befektetési jegyek névértékének 95%-os védelmére törekszik: ez azt jelenti, hogy az alap befektetési politikája lehetővé teszi, hogy abban az esetben is kifizethesse a befektetési jegyek névértékének 95%-át, ha a mögöttes befektetés teljesítménye 5%-nál többet csökken a futamidő végére 

amit még jó tudni, mielőtt döntesz

  • ha az alapot K&H tartós befektetési számlán vásárolod, megtakarításod kamatadó-kedvezményt és eho-mentességet élvezhet

  • ha K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán helyezed el megtakarításod, kamatadó- és eho-mentességben részesülhet, továbbá a befektetett összegre állami támogatást kaphat

  • másodlagos forgalmazás: Budapesti Értéktőzsde

  • az alap kockázati besorolása: óvatos

kinek ajánljuk?

  • aki előnyben részesíti a különleges befektetéseket

  • aki részesedést szeretne az olajipari szektor teljesítményéből

  • aki megelégszik a névérték 95%-os védelmével 

figyelmedbe ajánljuk az MNB Pénzügyi Fogyasztóvédelmi Központ fogyasztóvédelmi honlapját, ahol hasznos termékleírásokat, összehasonlítást segítő alkalmazásokat (hitelkalkulátor, háztartási költségvetés-számító program) érhetsz el
Jelen hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. Az alap részletes leírását, befektetési politikáját, a mögöttes részvénykosár értékváltozásának kiszámítási módját a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat tartalmazzák, melyek magyar nyelven elérhetők a vezető forgalmazó K&H Bank Zrt. fiókjaiban, mint forgalmazási helyeken papír alapon és a www.kh.hu (vagy a www.khalapok.hu) internetes oldalon elektronikus formában. Megalapozott befektetési döntésed érdekében előzetesen alaposan vizsgáld meg az ezen dokumentumokban szereplő adatokat, különös tekintettel a kockázatokra. A futamidő végén az Alapkezelő a MNB jóváhagyásának és a kondíciók előzetes meghirdetésének feltételével, de a befektetők kifejezett hozzájárulásának hiányában is jogosult – visszaváltási lehetőség biztosítása mellett – az alapot átalakítani, melynek során az alap neve, befektetetési politikája, jelen dokumentumban feltüntetett kockázati (MiFID) besorolása megváltozhat, vagy dönthet az alap más alappal történő egyesüléséről. A K&H zártvégű alapok a lejárat előtt kizárólag tőzsdei forgalomban értékesíthetők. A befektetési jegyek forgalmazási költségeiről tájékozódj a forgalmazási helyeken található hirdetményekből és a Vezető Forgalmazó www.kh.hu internetes oldalán. A K&H származtatott alapok származtatott eszközökbe fektetnek, ezért a szokásostól eltérő kockázati szintűek! Az alap nettó eszközértéke a futamidő alatt jelentősen ingadozhat, a befektetési jegyek névértéke 95%-ának védelme és az Elérhető hozam mértéke teljes egészében kizárólag a futamidő lejárati napjáig megtartott befektetésekre érvényes, azt kizárólag az alap pénzügyi eszközei és befektetési politikája biztosítják, kifizetésére harmadik személy garanciát nem vállal. Az alap tőkevédelmi vagy hozamvédelmi ígéretet nem tesz, ilyen garanciát nem vállal! A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni teljesítményekre! A befektetési jegynek a jegyzési diszkontált ár és a névérték közötti árkülönbözete további elért hozamokkal együtt - kivéve, ha tartós befektetésből származó jövedelem - a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény alapján kamatjövedelemnek minősül, mely után a fizetendő adó mértéke 16%, amit a kifizető köteles 6% egészségügyi hozzájárulással együtt a kifizetéskor levonni. A befektetésed hozamához kapcsolódó adózási tudnivalókról kérjük, tájékozódj a www.kh.hu oldalon vagy tanácsadóinknál. A tartós befektetési szerződés alapján szerzett jövedelemre sajátos adózási szabályok vonatkoznak. Az adózással összefüggő következmények a jövőben változhatnak, a konkrét adófizetési kötelezettség mindenkor csak az egyedi körülmények alapján állapítható meg. Az alapot a K&H Alapkezelő Zrt. kezeli, amely a PSZÁF – III/100.058/2002. és H-EN-III-70/2014. számú határozatai alapján gyakorolja tevékenységét. A K&H Bank Zrt. termékeinek értékesítése során a MiFID rendelkezéseinek megfelelően jár el. A K&H Bank Zrt. a Budapesti Értéktőzsde tagja, tevékenységi engedélyének száma: a PSZÁF (illetve jogelődje) 41.064/1998., III/41.064-3/2001., III/41.064-11/2002. és III/41.064-16/2003. számú határozata.