K&H privátbanki olajipari rugalmas származtatott alap

A K&H privátbanki olajipari rugalmas származtatott alap kedvező feltételes hozam lehetőségét biztosítja európai olaj- és gázipari cégekre támaszkodva. Az alap különleges szerkezete lehetővé teszi, hogy az előre meghatározott feltétel teljesülése esetén a maximális, 5 éves futamidő vége előtt lejárjon.

  • éves 7%-os feltételes hozam lehetősége európai olaj- és gázipari cégekre támaszkodva
  • lejárat lehetősége a futamidő vége előtt
  • beépített veszteségcsökkentő megoldás részvénypiaci csökkenés esetén

részletek részletek

legfontosabb tudnivalók

futamidő kezdete
a felügyeleti nyilvántartásba vételt követő banki munkanap, de legkorábban 2016. május 19.
maximális futamidő
5 év (legkésőbb 2021. június 18-ig)
befektetési jegyek futamidő vége előtti lejáratának feltétele
az Index értéke a köztes megfigyelési napokon nagyobb, mint az Index induláskori értéke, vagy azzal egyenlő
feltételes hozam mértéke befektetési jegyek bevonása esetén
első visszahívási nap: 7%
második visszahívási nap: 14%
harmadik visszahívási nap: 21%
negyedik visszahívási nap: 28%
feltételes hozam mértéke a maximális futamidő végén (feltételt lásd: "hogyan működik az alap?" cím alatt)
35%
"légzsák" mértéke (lásd: "hogyan működik a "légzsák" szerkezet?" cím alatt)
20%
elérhető hozam alapjául szolgáló Index

STOXX Europe 600 Oil & Gas index

jegyzési időszak 2016. április 11. - 2016. április 29. 
(korábban is lezárható)

 

hogyan működik az alap?

Az ötéves maximális futamidő során az alap évente megvizsgálja, hogyan teljesített az alap mögöttes befektetése, az Európa legnagyobb olaj- és gázipari vállalatiaból összeállított STOXX Europe 600 Oil & Gas  index (Index) a futamidő indulásakor rögzített értékéhez (Induláskori érték) képest. A vizsgálat eredményétől függően a futamidő első négy évében két kimenetel lehetséges:

  1. ha az Index értéke elérte vagy meghaladta az Induláskori értékét:
    az alap lejár (visszahívásra kerül), kifizeti a befektetési jegyek névértékét és annyiszor 7% feltétes hozamot ahányadik év végén kerül sor a visszahívásra
  2. ha az Index értéke csökkent az Induláskori értékhez képest:
    az alap az adott évben nem fizet hozamot és a futamidő folyatódik.

Abban az esetben, ha a feltétel nem teljesül, így az alap nem jár le az ötéves maximális futamidő vége előtt, úgy a futamidő ötödik évének végén mért teljesítmény alapján háromféle végkimenetel lehetséges:
 

  1. ha az Index értéke elérte vagy meghaladta az Induláskori értékét:
    az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét és 35% hozamot
  2. ha az Index értéke legfeljebb 20%-ot csökkent az Induláskori értékhez képest:
    az alap kifizeti a befektetési jegyek névértékét
  3. ha az Index értéke 20%-nál többet csökkent az Induláskori értékhez képest:
    az alap nem fizeti ki a befektetési jegyek névértékének egészét, de a befektető csak a csökkenés 20%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként, mivel a beépített „légzsák” szerkezet csökkenti az Index negatív teljesítményéből következő veszteséget

 
hogyan működik a "légzsák" szerkezet?
 
A „légzsák” szerkezet nem nyújt tőkevédelmet, de csökkenti az Index negatív teljesítményéből következő veszteséget. Negatív részvénypiaci teljesítmény esetén, a futamidő végén „bekapcsol”, és ha az Index 20%-nál kisebb mértékben csökken, ezt a csökkenést „elnyeli”, vagyis a befektető veszteséget nem realizál és visszakapja a befektetetési jegyek névértékét. Ennél nagyobb esés esetén, tehát abban az esetben, ha 20%-nál nagyobb az Index csökkenése, a befektető csak a csökkenés 20%-ot meghaladó részét szenvedi el veszteségként.
 
 

amit még jó tudni, mielőtt döntesz

  • Az alap futamideje kiválóan illeszkedik az idén megnyitott vagy meghosszabbított K&H tartós befektetési számlák lekötési periódusához. Az alap és a számla kevesebb, mint egy két hónap eltéréssel jár majd le, így az alapot tartós befektetési számlán elhelyezve, és a futamidő végéig megtartva mentesülhetsz a kamatadó és egészségügyi hozzájárulás megfizetése alól.
  • ha K&H nyugdíj-előtakarékossági számlán helyezed el megtakarításod, kamatadó- és eho-mentességben részesülhetsz, továbbá a befektetett összegre állami támogatást kaphatsz
  • másodlagos forgalmazás: Budapesti Értéktőzsde
 
  • az alap kockázati besorolása:

 

kinek ajánljuk?

  • aki előnyben részesíti a különleges befektetéseket
  • aki dinamikus befektetést keres
  • aki az elérhető hozam érdekében, hajlandó lemondani a befektetett tőke védelméről

Figyelmébe ajánljuk az MNB Pénzügyi Fogyasztóvédelmi Központ fogyasztóvédelmi honlapját, ahol hasznos termékleírásokat, összehasonlítást segítő alkalmazásokat (hitelkalkulátor, háztartási költségvetés-számító program) érhet el.

MNB Pénzügyi Fogyasztóvédelmi Központ honlapja

Jelen hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. Az alap részletes leírását, befektetési politikáját, a mögöttes részvényindex értékváltozásának kiszámítási módját a Tájékoztató és a Kezelési Szabályzat tartalmazzák, melyek magyar nyelven elérhetők a vezető forgalmazó K&H Bank Zrt. fiókjaiban, mint forgalmazási helyeken papír alapon és a www.kh.hu (vagy a www.khalapok.hu) internetes oldalon elektronikus formában. Megalapozott befektetési döntése érdekében előzetesen alaposan vizsgáld meg az ezen dokumentumokban szereplő adatokat, különös tekintettel a kockázatokra. A futamidő végén az Alapkezelő a MNB jóváhagyásának és a kondíciók előzetes meghirdetésének feltételével, de a befektetők kifejezett hozzájárulásának hiányában is jogosult – visszaváltási lehetőség biztosítása mellett – az alapot átalakítani, melynek során az alap neve, befektetetési politikája, jelen dokumentumban feltüntetett kockázati (MiFID) besorolása megváltozhat, vagy dönthet az alap más alappal történő egyesüléséről. A K&H zártvégű alapok a lejárat előtt kizárólag tőzsdei forgalomban értékesíthetők. A befektetési jegyek forgalmazási költségeiről tájékozódj a forgalmazási helyeken található hirdetményekből és a Vezető Forgalmazó www.kh.hu internetes oldalán. A K&H származtatott alapok származtatott eszközökbe fektetnek, ezért a szokásostól eltérő kockázati szintűek! Az alap nettó eszközértéke a futamidő alatt jelentősen ingadozhat! Az Elérhető hozam mértéke teljes egészében kizárólag a futamidő lejárati napjáig megtartott befektetésekre érvényes, azt kizárólag az alap pénzügyi eszközei és befektetési politikája biztosítják, kifizetésére harmadik személy garanciát nem vállal. Az alap tőkevédelmi vagy hozamvédelmi ígéretet nem tesz, ilyen garanciát nem vállal! A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni teljesítményekre! A befektetési jegy hozama – kivéve, ha tartós befektetésből származó jövedelem – a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény alapján kamatjövedelemnek minősül, mely után a fizetendő adót és egészségügyi hozzájárulást a kifizető a kifizetéskor köteles levonni. A befektetése hozamához kapcsolódó adózási tudnivalókról kérjük, tájékozódj a www.kh.hu oldalon vagy tanácsadóinknál. A tartós befektetési szerződés alapján szerzett jövedelemre sajátos adózási szabályok vonatkoznak. Az adózással összefüggő következmények a jövőben változhatnak, a konkrét adófizetési kötelezettség mindenkor csak az egyedi körülmények alapján állapítható meg. Az alapot a K&H Alapkezelő Zrt. kezeli, amely a PSZÁF – III/100.058/2002. és H-EN-III-70/2014. számú határozatai alapján gyakorolja tevékenységét. A K&H Bank Zrt. termékeinek értékesítése során a MiFID rendelkezéseinek megfelelően jár el. A K&H Bank Zrt. a Budapesti Értéktőzsde tagja, tevékenységi engedélyének száma: a PSZÁF (illetve jogelődje) 41.064/1998., III/41.064-3/2001., III/41.064-11/2002. és III/41.064-16/2003. számú határozata.