Ugrás a tartalomhoz

4 dolog, amit tudnod kell, mielőtt befektetnél

2017. június 01.
Már egy ideje tervezgeted, hogy céljaid elérése érdekében megtakarításaidat szívesen befektetnéd? Ha nem tudod, milyen irányban indulj el, tarts velünk és segítünk, hogy eligazodj a befektetések útvesztőiben!

4 dolog, amit tudnod kell, mielőtt befektetnél

1. kezdjük az elején: mi is az a portfólió?

  • A portfólió különböző típusú befektetések csoportját jelenti. Egy portfólió összetételét befolyásolja például:
  • a személyes befektetési célod (vésztartalék képzése váratlan kiadásokra, házvásárlás, nyugdíj-előtakarékosság, stb.)
  • ismereteid, tapasztalataid
  • pénzügyi helyzeted
  • veszteségviselési és kockázatvállalási hajlandóságod.

2. milyen a jó portfólió?

Ha jól választod meg a pénzpiaci eszközök, a nemzetközi és hazai kötvények és részvények, illetve az egyéb alternatív eszközök (pl. nyersanyagok) arányát, úgy csak akkora árfolyam-ingadozást vállalsz a teljes portfóliónk szintjén, ami még komfortos. Ráadásul ehhez a lehető legjobb várható hozamot kapod.

3. hozam vs. kockázat

  • a legfontosabb, hogy hozamelvárásodat mindig ahhoz igazítsd, hogy mekkora kockázatot szeretnél, tudsz vállalni
  • mindig hosszú távon gondolkodj: tartsd magad az előre meghatározott befektetési stratégiádhoz

4. alapszabályok

a. magasabb kockázat, magasabb hozam

ha megfigyeljük a részvények, kötvények, pénzpiaci befektetések árfolyammozgását, akkor azt látjuk, hogy, ha nagyobb az adott eszköz kockázata, akkor hosszabb távon magasabb hozam várható tőle

b. portfólió vs. egyedi befektetések
  • különböző befektetések csoportja (vagyis a portfólió) mindig jóval kevésbé kockázatos, mint az egyedi befektetések
  • a különböző típusú eszközökből álló portfólió azonban nem csak kevésbé kockázatos, de hatékonyabb is: ugyanazt a várható hozamot alacsonyabb kockázat mellett érheted el
c. igazodj a céljaidhoz
  • ahány élethelyzet, annyi befektetési megoldás létezik
  • portfóliód összeállításához válaszd egy hozzáértő, tapasztalt pénzügyi szolgáltató segítségét, aki befektetéseidet céljaidhoz és kockázatviselési hajlandóságodhoz igazítja