biztos, hogy a megfelelő környezetben vannak megtakarításaid?

Aki rendszeresen tesz félre akár rövid, akár hosszú távra, akár konkrét megtakarítási céllal (pl. lakás- vagy autóvásárlás), akár a mindennapok, vagy időskori biztonságának megteremtése érdekében, abban időről időre felmerül a kérdés: „Vajon megfelelő környezetben vannak megtakarításaim?”.

A válasz megtalálásához több szempontot is figyelembe kell vennünk, több kérdést is fel kell tennünk. De vajon melyek a jó kérdések?

Ebben szeretnénk segíteni az alábbi kérdés-összeállítással:

1. ismered-e a saját pénzügyi kockázatvállalási hajlandóságod?

  • igen
  • nem

2. portfóliód vajon megfelel a kockázatvállaló képességednek?

  • igen
  • nem

3. melyek a legfontosabb elvárásaid a megtakarításaiddal kapcsolatban?

  • első a tőkém biztonsága, a hozam csak másodlagos szempont
  • fontos a tőkém biztonsága, de egy kis kockázat belefér
  • fontos számomra a hozam és ezért hajlandó vagyok némi kockázatot is vállalni
  • a magas hozam elérése a célom, ezért kockázatot is szívesen vállalok

4. milyen speciális életcélokra szeretnél megtakarítani? (több választ is megjelölhetsz)

  • lakásvásárlás
  • gyermekek jövője
  • autóvásárlás
  • nyugdíj
  • utazás
  • közös jövő

5. rendelkezel biztonsági tartalékkal az esetleges váratlan kiadásokra?

  • igen
  • nem

6. befektetési döntéseidnél szempont volt-e, hogy mire és milyen időtávra szeretnél félretenni?

  • igen
  • nem

Ha ezeket az egyszerűnek tűnő kérdéseket megválaszoltuk, máris közelebb kerülünk ahhoz, hogy eldönthető legyen: megtakarításaink vajon a megfelelő helyen vannak-e, azok valóban a céljaink elérését szolgálják-e?

Annak érdekében, hogy mélyebbre ható elemzést kaphass, és szükség esetén változtatni tudj, mindenképp érdemes szakemberhez fordulni. A K&H befektetési diagnózis hetek időtartama alatt (2017. január 30-tól 2017. március 6-ig) kollégáink épp ebben lesznek segítségedre. Keresd fel bátran bármelyik bankfiókunkat!