4 dolog, amit tudnod kell, mielőtt befektetnél

Már egy ideje tervezgeted, hogy céljaid elérése érdekében megtakarításaidat szívesen befektetnéd? Ha nem tudod, milyen irányban indulj el, tarts velünk és segítünk, hogy eligazodj a befektetések útvesztőiben!

1. kezdjük az elején: mi is az a portfólió?

  • A portfólió különböző típusú befektetések csoportját jelenti. Egy portfólió összetételét befolyásolja például:
  • a személyes befektetési célod (vésztartalék képzése váratlan kiadásokra, házvásárlás, nyugdíj-előtakarékosság, stb.)
  • ismereteid, tapasztalataid
  • pénzügyi helyzeted
  • veszteségviselési és kockázatvállalási hajlandóságod.

2. milyen a jó portfólió?

Ha jól választod meg a pénzpiaci eszközök, a nemzetközi és hazai kötvények és részvények, illetve az egyéb alternatív eszközök (pl. nyersanyagok) arányát, úgy csak akkora árfolyam-ingadozást vállalsz a teljes portfóliónk szintjén, ami még komfortos. Ráadásul ehhez a lehető legjobb várható hozamot kapod.

3. hozam vs. kockázat

  • a legfontosabb, hogy hozamelvárásodat mindig ahhoz igazítsd, hogy mekkora kockázatot szeretnél, tudsz vállalni
  • mindig hosszú távon gondolkodj: tartsd magad az előre meghatározott befektetési stratégiádhoz

4. alapszabályok

a. magasabb kockázat, magasabb hozam

ha megfigyeljük a részvények, kötvények, pénzpiaci befektetések árfolyammozgását, akkor azt látjuk, hogy, ha nagyobb az adott eszköz kockázata, akkor hosszabb távon magasabb hozam várható tőle

b. portfólió vs. egyedi befektetések
  • különböző befektetések csoportja (vagyis a portfólió) mindig jóval kevésbé kockázatos, mint az egyedi befektetések
  • a különböző típusú eszközökből álló portfólió azonban nem csak kevésbé kockázatos, de hatékonyabb is: ugyanazt a várható hozamot alacsonyabb kockázat mellett érheted el
c. igazodj a céljaidhoz
  • ahány élethelyzet, annyi befektetési megoldás létezik
  • portfóliód összeállításához válaszd egy hozzáértő, tapasztalt pénzügyi szolgáltató segítségét, aki befektetéseidet céljaidhoz és kockázatviselési hajlandóságodhoz igazítja